Многие спрашивают - "как купить иностранные акции на Индивидуальный Инвестиционный Счёт", что бы уйти от рублёвой зависимости и одновременно с тем получать налоговый вычет от государства. Многие брокеры не допускают покупку иностранных акций на ИИС, но есть способ как это условие обойти.
В моём инвестиционном портфеле есть ценные бумаги ETF (Exchange Traded Fund) - биржевого инвестиционного фонда, которые в свою очередь инвестируют в иностранные акции.
У меня есть ценные бумаги:
FXAU - фонд, инвестирующий в акции австралийских компаний;
FXCN - фонд, инвестирующий в акции китайских компаний;
FXDE - фонд, инвестирующий в акции немецких компаний;
FXGD - фонд, инвестирующий в золото;
FXJP - фонд, инвестирующий в акции японских компаний;
FXKZ - фонд, инвестирующий в акции казахстанских компаний;
FXUK - фонд, инвестирующий в акции английских компаний;
FXRB - фонд, инвестирующий в еврооблигации российских компаний с рублёвым хеджем;
FXRU - фонд, инвестирующий в еврооблигации российских компаний.
Все данные ETF Можно купить на любой ИИС за рубли, но стоимость ценных бумаг будет коррелировать с долларом, то есть когда доллар будет укрепляться (или рубль - слабеть), то стоимость ценных бумаг будет возрастать.
Если Вы боитесь ослабевание рубля, то ETF - хороший вариант. Но так же акции российских экспортных компаний могут защитить от ослабевания рубля, так как экспортёры получают выручку в валюте (а она подорожает) и имеют расходы в рублях (рубль подешевеет - издержки в рублях будут ниже; двойная выгода).
Но следует Вас предупредить - вера в неизбежное и скорое падение рубля - ложное, никто не знает что будет дальше; бывали периоды, когда в течении 5 лет рубль непрерывно укреплялся и люди на своих счетах увидели - "минус 20%". Но конечно есть много фактов и факторов, что рубль будет ослабевать.
Итого: за период чуть больше года (13 месяцев) вложено в ETF 575 416 руб., доля ETF, инвестирующих в акций составила 56%, доля ETF, инвестирующих в облигаций составила 44%. Доходность портфеля составила 7,24% (за период 13 месяцев), или 6,68% годовых.
Сказать честно - это не хороший результат, не тот на который рассчитывал. Причиной плохого результата явилось:
1. покупка ETF по высокому курсу доллара (65 руб.), кто же знал, что у России временно нормализуются отношения с другими странами мира, не будут вводиться санкции.
2. Рецессия в экономике Европы и в частности Германии. До последнего времени FXDE падал в цене (видел -6%), и я сознательно покупал ETF, что бы купить ETF подешевле (ведь в долгосрочной перспективе - он будет дорожать) и после покупки - FXDE продолжал падать в цене. После того как Центробанк Европы принял стимулирующие меры для экономики (отрицательную ключевую ставку) - FXDE вырос.
3. Попытка Англии выйти из Евросоюза больно ударила по акциям английских компаний. Я сознательно покупал ETF, что бы купить ETF подешевле (ведь в долгосрочной перспективе - он будет дорожать).
4. Торговая война между США и Китаем. Акции всех стран мира значительно колебались, особено акции Китайских компаний - то уходили в минус 5%, то выходили в плюс 5% (в зависимости от риторики Трампа).
Но по полученной доходности (6,68% годовых) нельзя делать выводы, так как ETF покупались на долгий срок и автор сознательно приобретал падающие в цене активы. В будущем я буду отчитываться по состоянию дел в инвестиционном портфеле, поэтому подписывайтесь на канал.
Доволен результатами FXRB и FXRU, это почти беспроигрышный вариант, так как фонды инвестируют в еврооблигации российских компаний, а следовательно получают доход в валюте, при этом так как еврооблигации российских компаний относятся к рискованным (относительно облигаций США), то и доходность по ним в валюте выше. Еврооблигации не так резко как акции меняются в цене, имеют стабильный доход в валюте.
Более подробно про ETF - как финансовый инструмент я описал в статье:
Какие акции купить, если в этом не разбираешься ?
О том как составить портфель из ETF:
Как составить инвестиционный портфель, если не разбираешься ?
Прочитать что еще входит в мой инвестиционный портфель:
Мой облигационный портфель с ежемесячным купоном
Мои высокодоходные облигации. 13,6% годовых.
Ставьте Лайк👍
Пишите комментарии ✏️
Подписывайтесь на канал ➕