ЦБ перезапускает проект межбанковской платформы, которая позволит анализировать устройства, с которых клиенты-юрлица заходят в интернет-банк и осуществляют переводы. Эта база должна помочь банкам в борьбе с отмыванием, пишет РБК.
Детали. ЦБ будет собирать информацию о смартфонах, планшетах и компьютерах клиентов-юрлиц банков. Регулятор также займется обработкой информации – например, после анализа действий клиентов ЦБ будет присваивать им уровень риска – низкий, умеренный или высокий. Этой информацией ЦБ поделится со всеми банками, которые, в свою очередь, смогут принимать решения, как работать с клиентом.
Проект реализуют совместно ассоциация Финтех и банки при участии ЦБ. Управляющий директор АФТ Татьяна Жаркова рассказала РБК, что этот проект уже переименован в «Сервис анализа технических устройств», а его ключевая задача — протестировать технологию сбора и анализа отпечатков, которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Контекст. Банки обязаны с 2018 года собирать информацию об устройствах, с которых клиенты переводят деньги – каждому устройству присваивается идентификатор. Если номера устройств совпадают у нескольких клиентов, банк относит их к клиентам с повышенным уровнем риска. Этими данными банки друг с другом не делятся – у каждой организация собственная база.
ЦБ уже заявлял о том, что планирует помочь банкам с оценкой рисков при облуживании компаний. На Финополисе глава департамента финмониторинга валютного контроля ЦБ Илья Ясинский рассказал о KYC-платформе (Know your customer), работающей по принципу светофора. ЦБ формирует оценку по десятибалльной шкале на основании 100 критериев. Читать далее...
