Для получения налогового вычета за 2019 год нужно не только внести средства на ИИС, но и приобрести на них ценные бумаги - акции, облигации до конца года. Иначе могут в предоставлении вычета и отказать.
Времени у меня осталось совсем мало. Требуется срочно освоить несколько десятков тысяч рублей, чтобы вернуть хотя бы десять тысяч от государства. Причем вложить их в ИИС так, чтобы доходность оказалась все же выше чем по вкладу в банке.
Запланировала свои ближайшие инвестиции в следующем соотношении:
- 30% ОФЗ - для того чтобы купить и держать на индивидуальном инвестиционном счету три года выбор невелик - 26209ПД или 26211ПД и 24020ПК. Хочу взять ПД и ПК потому что уверена, что бесконечного снижения ставки не будет, очередная заварушка в мире и скачок выше 10 за трехлетний срок вполне вероятен.
- 10% Муниципальные облигации. Смотрю в сторону Нижегородской обл. - Н.Новгород 17 или НижгорОбл.12 с погашением в конце 2022г.
- 10% облигации корпоративные: Газпром КР1, Сбербанк СберSb 12R или что-то еще из большого и дорогого
- 40% оставляю на акции, намереваюсь брать только из энергетики и промышленного сектора( добыча природных ресурсов и производство). Держать до конца, получать дивиденды и рассчитывать на будущий рост. Обязательно с диверсификацией по разным секторам. Всего 3-4 эмитента, сейчас занимаюсь подбором.
- 10% ETF - RUSE или золото. Чего-то одного думаю будет достаточно, чтобы понять как работает эта штука. Проанализирую тренды по цене и доходности. Собираюсь приобрести их в последнюю очередь и не держать долго.
Итого получится ценных бумаг от 7-9 компаний. Для начала более чем достаточно. Жду с нетерпением новой рабочей недели на московской бирже чтобы пошопиться. Кстати, решила не закидывать на счет ИИС сразу все свободные средства. Так как в азарте покупки могу потратить все денежки на одну акцию, если покажется что она вдруг сильно дешевеет.