Недавно руководители МВФ поочередно высказали опасения, что торговые войны, развязанные США инициируют глобальный экономический кризис. Любопытно, что называется примерно одинаковое время – март-апрель 2020. При этом все тщательно делают вид, что текущая экономическая ситуация в мире нормальная и стабильная. Однако факты упрямая вещь, оценим только основные, они весьма говорящие.
Сначала уточним суть экономического кризиса
К. Маркс утверждал - причина экономического кризиса в производстве товаров сверх реального спроса. С этим согласны практически все экономисты, по-разному трактуя степень влияния «лишних (не реализованных) товаров». В частности Австрийская экономическая школа развивает определение, дополнив его понятием «ошибочные (плохие) инвестиции.
Отсюда суть явления можно определить как замкнутый круг «повышенный спрос – перегретые ожидания получения прибыли – инвестиции в выгодный сектор – падение спроса». Грубо, но в целом достаточно для понимания, когда начнётся мировой кризис.
Итак, мы имеем:
- Потребителей готовых платить за товары, в том числе за счет кредитов;
- Производителей наращивающих объем производства, рассчитывающих на большие прибыли и активно инвестирующих в расширение бизнеса;
- Плюс – минус стабильные цены ресурсов, в том числе трудовых;
- Диверсифицированную экономику, поддерживающую общий объём потребления вне зависимости от ценовых колебаний на конкретных рынках.
В общих чертах пример экономической модели, растущей и способной избежать кризисных явлений. На этом фоне торговые войны (ТВ) кажутся дестабилизирующим фактором, способным «раскачать проблему».
На деле они (ТВ) становятся первыми попытками защитить внутреннюю экономику отдельной страны. Происходит купирование негативных явлений (инфляция, безработица, рост цен на ряд товаров и пр.) за счет своего рода «сброса системной ошибки вовне, наружу», с целью выправить баланс в свою пользу.
Как раз дисбаланс экономики и есть суть экономического кризиса. Причем чем больше направлений он затрагивает, тем глубже будет падение и сложнее возврат к нормальной ситуации.
Но всё-таки, когда начнется мировой кризис?
Прогнозы экономических чиновников не выдерживают никакой критики, в том числе оптимистические, о рецессии с начала 2021 или позже. На самом деле он уже идёт, с 2014. Наблюдаемая фаза, о которой официальные лица не могут молчать, (слишком всё очевидно), временное демпфирование депрессии мировой экономики и как результат - санкции против России.
Не уверен, что есть какая-то взаимосвязь, но площадь территории (вне зависимости от числа жителей) всегда демпфирует острые фазы экономического кризиса. Пример - Развал Российской Империи и наличие под боком Канады у США в разгар Великой Депрессии.
Депрессии цикличны, поскольку являются следствием экономических кризисов, но и внутри этого процесса есть свои циклы, особенно в затяжные периоды. Так, с 2014 было пройдено два цикла – резкий спад, длившийся до 2015 (разгар санкций) и волнообразное нарастание экономической напряженности до 2018 (откат санкций и ультиматумы в адрес России).
Санкции и торговые войны характерный признак, причём поводы изобретались как в политической, так и в экономической сфере. Оборотная сторона сказалась уже в конце 2016, когда мировая экономика и вошла в глубокое пике – рецидив кризиса 2014 года.
Затянувшиеся санкции и дисбаланс таможенных пошлин (США их увеличивает, развивающие страны снижают или вовсе обнуляют, Россия этим занята зачем-то) равномерно по миру раскидал локальные проблемы перепроизводства. Количество произведенного товара сейчас напоминает разбросанные по миру паровые котлы, в которых заблокированы предохранительные клапаны. Если в 2014 – 2015 сброс пара (то есть лишних товаров) хоть как-то шёл вовне (как экспорт), сейчас такие возможности лидеров перепроизводства снизились или полностью утрачены.
В начале 2018 начал работать принцип домино – перекредитование на фоне снижения реально располагаемых доходов снизило потребление. Началась волна банкротств, которая пока выдерживается страховыми компаниями, но уже на грани. Снижается денежная масса в обращении, оседая у богатых в качестве финансовой подушки безопасности и переставая работать на рост экономики.
Так что мировой экономический кризис развивается уже год и это только цветочки. В острую фазу экономический обвал вступит после нескольких крупных банкротств. Отсюда МВФ и называет март-апрель, время подведения годовых итогов, в том числе государственных финансовых институтов.
Это всё интересно, а что делать простым людям в частности в России, куда бежать спасаться?
Мировой кризис время наживать состояние, создавая новые империи
Разумеется, речь идёт о небольшом проценте состоятельных людей, примерно 4 – 7 % от общего числа. Однако в кризисное время они генерируют до 45% деловой и экономической активности, в том числе скупая сильно подешевевшие активы.
Больше всего пострадают рынки товаров, уже перегретых рекламными ожиданиями и создающих «дутые» цифры прироста мирового ВВП, я про это уже говорил. Заработает цепочка роста социальной напряжённости: «увеличение разрыва бедные-богатые» - «рост безработицы и снижение доходов работающих граждан» - «рост числа личных банкротств из-за невозможности обслуживания кредита» - «протесты со всеми вытекающими».
Любопытно, что на фоне мирового катаклизма Россия пройдёт «дно мировой экономики» относительно легко. Больше всего пострадает средний класс, который у нас пока не самая многочисленная группа населения, наёмный ТОП-менеджмент и высокооплачиваемые экспаты.
Остальным лучше уже сейчас пересмотреть потребительское поведение, отказаться от ненужных покупок, постараться перевести сбережения в рубли и крупные банки типа Сбербанка, Газпромбанка и пр. Полгода достаточный срок создать небольшую подушку безопасности на 3 – 4 месяца, чтобы пройти острую фазу без отказа от привычного уровня жизни.
И естественно, надо избавляться от рискованных активов, неизбежен рост числа мошенников и финансовых пирамид, а это самый яркий признак близких проблем в экономике. Сверхдоходов нет с 2016, инвестирование позволяет получать доход на уровне 4 – 5% выше банковских ставок, не более того.
И главное – не забывайте семь раз подумать, прежде чем потратить, и, живя настоящим, поглядывайте в несветлое будущее, оно уже рядом.