Дорогие друзья, сегодня будет очередной кейс клиентского портфеля - причем как с реальной доходностью за 2 года, так и к гипотетической - за 12 и за 15 лет.
Мне часто пишут, что вот показал бы портфель, вот показал бы как он вел себя в кризис, вот показал бы доходность за более длительный период времени. Я уже рассказывал, почему я не называю конкретные акции - люди платят деньги за услуги и было бы неверным показывать то, за что они платили публично и бесплатно.
Но показать результаты за иные периоды времени я могу. Возьмем кейс клиента, который инвестирует 2 года - с 2017 года - по разработанной стратегии "Рост и дивиденды" в несколько более консервативном варианте. Цель была - инвестировать 15000$ на длительный срок.
Традиционно я продемонстрирую три варианта доходности: без учета дивидендов, с учетом полученных дивидендов и с учетом реинвестирования. Как вы можете видеть, они вполне себе неплохие: инвестиции в 15 тысяч долларов за это время принесли бы 4409$ прироста капитала с учетом реинвестирования дивидендов или 30% доходности в долларах.
Это среднегодовая доходность 13.75% в долларах США.
Для сравнения индексный фонд на S&P500 показал бы 21.52% доходности или 3227$ прироста капитала. Или среднегодовая доходность 10.23%.
Но давайте возьмем более длительный период времени - возьмем 12 лет, потому что это период как раз перед кризисом 2008-2009 года. То есть инвестор входил бы на локальном пике. В этом случае, он мог бы получить доходность 424% за 12 лет. И его капитал из инвестиций в 15000 долларов США превратился бы в 78 637$.
Это среднегодовая доходность 14.79% - согласитесь, весьма неплохо для входа "на пике" перед кризисом?
При этом если мы уберем для более достоверной статистики худшую и лучшую акцию, то получим доходность 14.43% - вполне в том диапазоне, на который стоит расчитывать умеренному инвестору. Среднегодовая доходность S&P500 на этой же дистанции составляет 7.2%.
Если же мы возьмем диапазон в 15 лет - то есть дадим акциям чуток порасти перед обвалом, то общая доходность портфеля инвестора, решившего выгодно вложить 15 тысяч долларов США, составит уже 1313%. Инвестиции всего в 15000$ превратились бы уже в 211 978$!
Среднегодовая доходность тут уже 19.30%, но опять же для более консервативных оценок уберем лучшую и худшую инвестиции и получим 18.23%. Если сравнивать доходность с динамикой по S&P500, то индексный фонд принес бы 8.55% среднегодовой доходности.
Вот это те результаты, которые можно реально ожидать получить на длительной дистанции при инвестициях в акции - включая кризисные периоды времени.
Ну, а если вы хотите начать инвестировать, не знаете - как это сделать, какие активы покупать, с чего начать - вы можете обратиться ко мне и я буду рад вам помочь.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #кейс #акции #фондовыйрынок #заработок #доход