Уважаемые подписчики и случайные читатели, эта статья - не мануал по получению вычета с ИИС, а скорее моя личная история (то есть, это не значит, что у Вас будет так же).
Итак напомню, что я провожу финансовый эксперимент по инвестированию собственных денежных средств на фондовом рынке ММВБ посредством ИИС через брокера ПСБ без опыта и профессиональных знаний по теме. За первый год в 2018 г. было внесено на счёт 100 тыс. рублей, за это мне причитается 13 тыс. рублей налогового вычета.
Так как я отношусь к поколению цифрового прогресса, вариант идти лично в налоговую и заполнять бумажную декларацию даже не рассматривался.
Декларация подавалась через личный кабинет на сайте nalog.ru, вход в кабинет осуществляется через Госуслуги (сделать вход можно и в обход госуслуг, но придется посетить налоговую лично).
Первое, с чего следует начать тернистый путь за своими кровными, это написать на электронную почту брокеру (broker@psbank.ru) письмо с просьбой предоставить годовой отчет в формате PDF с подписью и печатью в хорошо читаемом виде. Во избежание лишней переписки сразу указываем свое ФИО, номер договора, дату открытия ИИС и уточняем, что отчет нужен в виде скан-копии на вашу электронную почту. Этот этап у меня занял 8 дней - 18.02.19 был сделан запрос, 26.02.19 был получен ответ.
Пока делается отчет, есть время заняться ЭЦП. Чтобы отправить заполненную онлайн декларацию в налоговую, необходимо сделать в личном кабинете налоговой простую ЭЦП, которой вы свою декларацию подпишете.
В личном кабинете налоговой, в разделе "Жизненные ситуации", "Прочие ситуации", "Нужна электронная подпись" или в разделе "Профиль" запряталась эцп. Процедура несложная, честно, уже не помню, как я ее делала, думаю в интернете можно найти информацию. У меня на выпуск эцп ушёл ещё один день.
Далее собираем платёжные поручения, подтверждающие зачисление денежных средств на ИИС. Через личный кабинет банка, через который проводились перечисления, находим все платёжные поручения за календарный год, скачиваем их к себе на компьютер в отдельную папочку. Проверяем, чтобы суммы по платёжкам и даты совпадали с отчётом брокера.
Далее берём на работе справку о доходах за год 2-НДФЛ, за который делаем декларацию (у меня 2018 г.), проверяем, чтобы подписи и печати были хорошо читаемы. У меня была возможность её отсканировать в цвете, в формате PDF, с разрешением 200 dpi.
Также необходимо будет сделать скан-копии: Заявление об условиях открытия и ведения ИИС, Извещение на ИИС, Заявление о присоединении к правилам брокерского обслуживания и/или иные документы, которые вы получили от брокера при открытии ИИС.
В итоге имеем:
1. Годовой отчёт брокера (скан-копия);
2. Платёжные поручения о зачислении денег на ИИС, скачанные из личного кабинета банка (будут без подписей и печатей, но этого достаточно);
3. Справка с работы 2-ндфл (со всех работ, если вы меняли место в отчётном году), скан-копия.
4. Документы от брокера об открытии ИИС.
Теперь можно заполнять 3-НДФЛ.
Чтобы не писать длиннопост, где слишком много букв, сам процесс заполнения декларации вынесу во вторую часть.
А пока, текущее состояние моего портфеля на 25.10.2019 г. :
На данный момент удалось добавить в портфель 2 выпуска корпоративных облигаций: ВЭБ и Мясничий по пять штук. Из-за этого снова появилась ошибка в отображении данных в портфеле, думаю, это из-за моей древней ХР. На текущий момент на счет внесено 220 тыс. рублей.
PS: Время..., мне не хватает свободного времени, чтобы уделять больше внимания инвестированию...
Подписывайтесь на мой канал, чтобы вовремя следить за взлётами и падениями моего инвестиционного эксперимента и вместе зарабатывать на достойную пенсию.