Ко мне обратилась читательница с необычной просьбой. Если честно, я меньше всего ожидала, что меня попросят о консультации или совете. Я открыто пишу, что я не профессионал, знаний и опыта мало.
Тем не менее, я получаю такие письма с просьбами и это не первое. Люди пишут, рассказывают свои истории из жизни, делятся переживаниями и сомнениями. И даже очень известный автор канала здесь на Дзене в переписке поделился частичкой своей личной жизни, что меня очень удивило.
Для меня это ценно, значит люди мне доверяют, хотя меня ведь совсем не знают, значит верят мне через мои повествования. И я ни разу не обманула, не слукавила, всегда была честной и открытой с вами, уважаемые читатели.
Итак, вводные данные - Светлана 60 лет, учитель, филолог по образованию, хоть на пенсии, но работает. На руках оказалась сумма, неважно откуда, 400 тысяч рублей.
Вроде бы и цели определила: хочу вложить долговременно образовавшуюся денежную массу, не потерять ее и желательно приумножить. При этом понимаю, что самой не разобраться в этом.
Светлана открыла ИИС у ВТБ брокера, но какие бумаги купить? Среди родных и знакомых посоветоваться не с кем, крутят пальцем у виска (как у меня, тоже самое)))) и называют банкиршей. А меня чудачкой))) так и говорят - чудачка, ты Наташка...
Светлана обратилась к своему ученику и тот посоветовал ей воспользоваться услугами робота-консультанта. И вот какие акции уже закупил робот в декабре 2020 года.
Робот собрал мне вот такой портфельчик; акции аэрофлота, Газпрома, Интер РАО, Лукойл, Татнефть, ММК, МТС-ао, Полиметалл, Роснефть, Сбербанк, ФСК ЕЭС, Росакции, Совкомфлот (они в минусе), но посмотрим. ОФЗ и 1 штука Рособлигации.
Что скажете, коллеги? (мысленно поправляю очки на переносице... почему мысленно, потому как не ношу очков)))
Я скажу так - неплохо, даже очень неплохо. На мой взгляд, нефтянников многовато, но все компании хорошие, правда с нюансами. Татнефть имеет усиление по налоговой нагрузке, Лукойл и Роснефть (мое личное мнение) при вводе санкций первыми пострадают. Но где наша не пропадала, справятся.
И вот не знаю что сказать по поводу Росакций и Рособлигаций, я впервые слышу. Хотела поискать информацию, но не нашла. Возможно это фонды от ВТБ какие-то. Кто что знает, отзовитесь, пожалуйста, расскажите что и как. Надо помочь человеку.
А в остальном я бы менять ничего не стала, портфель на долгосрок, пусть и остается при условии, что с этими росакциями и рособлигациями все хорошо.
Еще я совет дала вот такой - насколько я знаю ВТБ позволяет выводить купоны и дивиденды на другие счета. А т.к. сумма проинвестирована максимально для получения вычета, то и нечего там купонам и дивидендам оставаться, пусть оседают на брокерском счете. Там их инвестировать в новые бумаги, тем самым диверсифицировать свои риски.
Светлана молодец, она учится и не просто так не думавши купила и будь что будет. Нет, человек повышает свою финансовую грамотность и понимает отчетливо, что учиться никогда не поздно. А страхи и сомнения свойственны новичкам. С этим ничего не поделать. Главное успокоиться, не суетиться, не нервничать, верить в себя и смотреть в будущее с позитивом.
Раз есть цель, то будут и силы к ее покорению. А дальше новые цели, новые знания и новые возможности.
Статья написана с разрешения Светланы и, я думаю, что всем, а не только Светлане, будет интересно узнать мнение по поводу собранного портфеля роботом-советником от ВТБ.
Всем богатства!
Следите за мной, а я буду продолжать двигаться к своей цели.