Haben Sie sich jemals gefragt, wie lange Sie Ihre Finanzunterlagen genau aufbewahren sollten? Welche Aufzeichnungen wären unnötig unübersichtlich? Welche Sätze würden bei Fehlern, die von anderen verursacht werden, am wichtigsten werden? Was sollten Sie speichern und was sollten Sie zerkleinern?
Nun, hier ist eine kurze Anleitung, wie lange Sie Ihre verschiedenen Arten von Finanzunterlagen aufbewahren müssen.
Hinweis: Es ist wichtig zu beachten, dass, wenn du dich nicht wohl fühlst, etwas wegzuwerfen, du es auf jeden Fall behalten solltest!
Finanzunterlagen zur dauerhaften / dauerhaften Aufbewahrung
Es gibt Finanzdokumente, die Sie für immer aufbewahren müssen, "nur für den Fall, dass" sie benötigt werden. Dies sind wichtige Dokumente, und es gibt verschiedene Gründe, warum Sie sie benötigen könnten; einige andere jedoch könnten Sie selten benötigen.
Denken Sie daran, dass eine gute Buchführung, unabhängig von der Nutzung, immer noch von größter Bedeutung ist.
Es ist auch wichtig, Ihren Lieben zu sagen, wo Sie diese Dokumente aufbewahren, falls Sie unfähig sind oder ihnen im Tod vorausgehen.
Diese Dokumente müssen an einem sicheren Ort aufbewahrt werden, vorzugsweise in einem feuerfesten Tresor oder einem Schließfach. Es gibt auch billigere Optionen wie feuerfeste/wasserdichte Umschläge, aber die Wirksamkeit dieser Methode ist nicht so stark wie die zuvor aufgeführten Optionen.
Einige Aufzeichnungen, die für immer aufbewahrt werden müssen, und "nur für alle Fälle", sind einige der wichtigsten Dokumente, darunter:
Geburtsurkunden / Adoptionspapiere: Normalerweise benötigt für Jobs, Einschreibung in der Schule, Erlangung des Führerscheins, Leistungen, Versicherungszusätze, etc.
Todesurkunden: In der Regel erforderlich für das Schließen, Stornieren und Übertragen von Konten, um Lebensversicherungspolicen, Renten, Todesfallleistungen usw. zu erfüllen.
Heiratsurkunden: Normalerweise erforderlich für den Status der Sozialversicherungsanstalt und/oder Namensänderung, Änderung des Führerscheinnamens, Hypothekendarlehen, Lebensversicherung, Krankenversicherung, etc.
Testamente: Dies ist im Todesfall für die Benennung von Eigenschaften, Rechten und Anträgen der verstorbenen Person erforderlich. Die Führung von Aufzeichnungen hilft auch, wenn es innerhalb des Dateisystems bei einem Registrator wie dem Gerichtsschreiber Fehler geben kann, oder sogar das Fehlen einer vollständigen Einreichung.
Aufzeichnungen über ausgezahlte Hypotheken auf Wohnungen, Grundstücke und anderes Eigentum: Treuhandverträge, Schuldscheine und Zufriedenheitsbriefe können zu äußerst wichtigen Dokumenten werden, wenn Schreibfehler entweder von der Hypothekenbank, der Anwaltskanzlei oder dem Standesamt des Landkreises vorliegen, insbesondere bei der Übertragung oder dem Verkauf eines Hauses oder einer Immobilie.
IRA-Beitragsnachweise für nicht abzugsfähige Beiträge zum Nachweis, dass Sie Steuern gezahlt haben: Um Steuerauswirkungen aufgrund von Fehlern oder Fehldosierungen zu vermeiden.
Bedeutung der Führung dieser Aufzeichnungen
Diese Dokumente sind wichtig aufzubewahren, da sie den Nachweis über bestimmte Ereignisse oder den Eintritt von Immobilienbörsen erbringen.
Die meisten dieser Dokumente sind auch im Register oder Protokollführer der Urkundenabteilung innerhalb der Grafschaft hinterlegt, in der sich die Immobilie befindet oder in der das Ereignis stattgefunden hat. Die weitere Führung dieser Aufzeichnungen wird unerlässlich, wenn es Fehler bei der Einreichung oder gar keine Einreichung gab.
Die Dokumente, die Sie bei der lokalen Registrierstelle einreichen müssen, können auch online verfügbar sein. Einige, wie z.B. wichtige Aufzeichnungen, sind möglicherweise nur verfügbar, um persönlich von einer autorisierten Person angefordert zu werden.
Finanzaufzeichnungen, die für Dinge, die aktiv sind, geführt werden müssen.
Wenn Sie aktive Verträge, Darlehen oder andere finanzielle Verpflichtungen/Beiträge haben, die aktiv sind, möchten Sie diese Aufzeichnungen auf unbestimmte Zeit aufbewahren.
Beispiele sind unter anderem:
Versicherungsunterlagen
Verträge
Beiträge zur Altersversorgung
Aktien-/Aktienrekorde
Brokerage-Auszüge
Heimwerkeraufzeichnungen
Grundsteueraufzeichnungen
Laufende Schuldentilgung
Aufzeichnungen über Positionen, die mit aktiven Garantien verbunden sind.
Datensätze für Artikel, die ihr Rückgabedatum nicht überschritten haben.
Dies sind Dokumente, die man aufbewahren sollte, nur für den Fall, dass sie jederzeit benötigt werden. Man weiß nie, wann es in mehreren Jahren Probleme geben könnte und braucht diese Dokumente.
Es gab Fälle, in denen Eigentumsprobleme erst Jahrzehnte später entdeckt wurden, daher ist es wichtig, diese Dokumente auf unbestimmte Zeit aufzubewahren.