Пока в правительстве который год пытается сократить административное давление на бизнес, система финансов переживает совсем другие настроения. В сфере финансов грядет еще одно ужесточение законодательства «О противодействии отмыванию доходов», из-за которого ограничение доступа к банковской системе, а также блокировку счетов ощутили на себе уже семьсот тысяч российских предпринимателей.
В этой статье мы рассмотрим, как будут действовать поправки, а также к чему они в итоге приведут (спойлер - ни к чему хорошему).
В чем суть предлагаемых Росфинмониторингом поправок?
Ведомство хочет усовершенствовать закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», тем самым обязав бизнесменов удостоверяться в надежности партнеров самостоятельно. «Приятным бонусом» будет тот факт, что вносимые поправки дадут возможность ведомству наказывать невнимательных предпринимателей за подозрительные сделки, совершаемые их контрагентами.
Росфинмониторинг выступил с инициативой дополнить закон статьей, которая в свою очередь обяжет компании принимать специальные меры для того, чтобы предупредить отмывание доходов, полученных преступным путем.
Так, согласно вносимым поправкам, бизнес будет обязан разработать и ввести особые процедуры, которые позволят установить добросовестность контрагентов в ходе совершения финансовых операций и сделок. В случае, когда внедренные процедуры «не сработали», и компания оказалась втянута в отношения с ненадежным контрагентом, для нее планируется установить административное наказание.
Проще говоря, если юр.лицо получило денежные средства или какие-либо активы от компании, не соблюдавшей требования закона «О противодействии отмыванию доходов», или же, к примеру, само юр.лицо получило актив, нарушая законодательство, то ответственность понесет вся цепь контрагентов.
К чему все это приведет?
В настоящий момент малый и средний бизнес, к которому необоснованно был применен указанный закон, не имеет возможности как-либо защитить свои права.
Согласно информации MAGRAM Market Research, из-за заблокированных счетов 50% предпринимателей были вынуждены «свернуть» бизнес.
Согласно данным Центробанка, из одного миллиона юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, угодивших в банковский «black list», за предыдущий год были реабилитированы лишь 15 тысяч бизнесменов.
В настоящий момент складывается ситуация, когда у человека, столкнувшегося с блокировкой счета, не получается найти компромисс с банком, и в результате банк направляет пакет документов в Росфинмониторинг с отказом в обслуживании в дальнейшем. К сожалению, реабилитироваться через суд или комиссию на сегодняшний день практически невозможно.