Что делать, если нежданно негаданно вы стали обладателем чужих миллионов? Уехать из страны? Несколько раз перекинуть деньги со счета на счет, запутывая следы? Или честно сообщить банку об ошибке?
Большие деньги - это, конечно, круто! Но заработанные нечестным путем, они могут принести серьезные проблемы, если действовать абы как, не имея досконально продуманного плана.
Где родился, там и потратил
Заводчанин-миллионер
В 2010 один из крупных столичных банков ошибочно подключил своему клиенту (физическому лицу) ссудный счёт, на котором оказалось почти 100 млн рублей. Клиент обрадовался и начал разбрасываться купюрами направо и налево.
В итоге: ч. 4 ст. 159 ("Мошенничество"), ч. 2 ст. 174.1 ("Легализация денежных средств, приобретённых в результате совершения преступления") и ч. 3 ст. 327 ("Использование заведомо подложного документа") УК РФ, итого — 8 лет колонии.
Как оно было
Обычный слесарь, работяга на заводе, получал зарплату на банковскую карту. Однажды, зайдя через интернет в свой личный кабинет, он узрел там ещё один счет — специальный ссудный (такой счет банк открывает в обязательном порядке при выдаче кредита, чтобы следить за своевременным погашением задолженности). Наш герой никаких кредитов не брал, но сумма, случайно оказавшаяся на его счету, вдохновила на подвиги.
Сначала мужчина снимал по чуть-чуть. Но никто его не дергал, не звонил, не предупреждал и постепенно парень вошел во вкус. Поймали бедолагу, когда он попытался приобрести трех этажный дом с нехилым участком в Испании. Сумма перевода оказалась слишком крупной, и банк наконец забеспокоился.
За без малого год обычный слесарь приобрел хорошую квартиру в центре Москвы, несколько машин и даже поддельный паспорт, так, на всякий случай, как он объяснил на следствии.
Разбор ошибок
Что наш герой делал неправильно. Скажем прямо, банк лоханулся. Служба безопасности плохо исполняла свои непосредственные обязанности, и клиент решил, что все ему сойдет с рук. Да и то правда, ведь он почти год безнаказанно пользовался чужими деньгами.
Как вариант: бежать из страны, сверкая пятками
Счастливый фермер
В 2009 году крупный новозеландский банк открыл клиенту овердрафт на 10 млн новозеландских долларов вместо 10 тысяч.
В итоге: обвинение в хищении, приговор - 4 года и 7 месяцев тюрьмы.
Как оно было
Обычный фермер, обнаружив на своем счету большую сумму, не стал долго раздумывать. Он раскидал деньги по более чем 20-ти счетам в иностранных банках и тут же удрал из страны. Два года мужик благоденствовал, ни в чем себе не отказывая.
Но хищение все-таки вскрылось и виновника нашли. Однако из 10 миллионов банк сумел вернуть себе только 3. Что стало с остальными деньгами - неизвестно, найти их не удалось. Фермера поймали в аэропорту. Он счастливо скрывался в Панаме, но вдруг решил попутешествовать. При попытке пересечения границы мужчину взяли соответствующие службы.
Итог:Если банкомат выдал больше, чем вы просили, сдавайтесь сразу. Здесь вас, без вариантов, вычислят.