Юридические фирмы все активнее участвуют в разработке технологий, которые помогут привлекать богатых клиентов из IT, блокчейна и криптовалютной отрасли. Результатом становится появление компаний «нового» типа, которые объединяют признаки юридической фирмы и финтех-стартапа.
Негативный фон
В июле и. о. директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) Джамаль эль-Хинди подал гражданский иск на $110 млн против россиянина Александра Винника и BTCe – организованной им криптовалютной биржи, которая обслуживала 700 тысяч клиентов по всему миру без необходимых в таких случаях мер по борьбе с отмыванием денег.
Всего за несколько дней до этого генпрокурор Нью-Джерси Гурбир Гревал подал документы в Верховный суд штата против стартапа Pocketinns. Гревал утверждает, что разработчики, которые собрали $410 тысяч на децентрализованные торговые площадки для конкуренции с Uber, Airbnb и Amazon, нарушили местные законы о ценных бумагах.
База данных
Это лишь пара примеров дел, которые можно найти в недавно запущенной базе данных судебных исков (Blockchain litigation database, BLD), которая включает кейсы, связанные с криптовалютами и технологией блокчейн из разных юрисдикций.
Впервые база данных BLD была использована в ноябре 2011 года в ходе дела Терезы Тетли, известной как «знаток битка», которая получила один год тюрьмы за отмывание денег. Позже поисковая система применялась для расследования более резонансных дел. Например, дела создателя торговой площадки Silk Road Росса Ульбрихта и исчезновения $850 млн с биржи Bitfinex.
Данные BLD включают уголовные и гражданские дела, касающиеся надзора со стороны SEC и CFTC и им подобные. База данных была создана финансовой компанией Murphy & McGonigle из Ричмонда (штат Вирджиния), список клиентов которой включает банки Capital One и Morgan Stanley, а также криптовалютные биржи Coinbase и Bittrex. Доступ к базе BLD на постоянной основе обойдется в $2,5 тысячи.
«Это очень помогло нам повысить доверие клиентов, связанных с блокчейном. Мы, вероятно, использовали эту базу данных как минимум в десятке кейсов», отмечает партнер Murphy & McGonigle Дэниел Пейн.
История BLD восходит к 2008 году, когда нестабильность рынка ипотечных ценных бумаг вызвала мировой финансовый кризис. В то время Murphy & McGonigle создала базу данных 700 ценных бумаг, чтобы помочь клиентам отслеживать потенциальные риски. В январе 2018 года, спустя несколько недель после того, как Bitcoin достиг исторического максимума в $19.800, основатели компании решили применить этот опыт на криптовалютом рынке и в сфере блокчейн.
«Мы чувствовали, что грядет еще одна волна судебных процессов, не особо отличимая от волны разбирательств по ипотечным ценным бумагам», - говорит Пейн.
Согласно отчету Murphy & McGonigle, около 150 кейсов, более половины всех дел, связанных криптой и блокчейном, появились в 2018 году после глобального обвала криптовалютного рынка и последующего ограничения SEC деятельности компаний, которые привлекли активы с помощью цифровых токенов на Ethereum и других блокчейнах.
Перспективный рынок
Murphy & McGonigle – не единственные юристы, которые обслуживают клиентов из сферы криптовалют, превращаясь в подобие высокотехнологичного стартапа.
Юридическая компания Linklaters с доходом более $2 млрд в 2018 году основала стартап Nakhoda, который изучает применение блокчейна для автоматизации юридических процедур. Кроме того, компания стала инвестором Nivaura, стартапа, который использует блокчейн для проведения сложных вычислений.
Компания Steptoe & Johnson с доходом $382 млн в прошлом году участвовала в создании некоммерческого блокчейн-альянса, а BlankRome с годовым доходом в $443 млн помогает своим клиентам создавать блокчейны, которые точно соответствуют нормативным требованиям.
Кадры
По данным исследовательской компании ALM, в общей сложности в 200 крупнейших юридических фирмах США 694 юриста имеют опыт работы с блокчейном и криптовалютами.
По словам сотрудника ALM Патрика Фуллера, услуги таких юристов обычно стоят дороже, чем у их коллег с другой специализацией, а доход может превышать $1,5 млн в год. При этом, юристы, которые работают с блокчейном, составляют лишь около 0,53% всех специалистов из списка AmLaw 200, составленного ALM.
«Блокчейн - это не уловка. На самом деле, это одна из вещей, которая продолжает создавать спрос», - резюмирует Фуллер.