Что-то пошло не так... 10 случаев, когда ваша банковская операция может стать подозрительной
На основании Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Закон N 115-ФЗ) Банк в котором открыт ваш счет не только вправе, но и обязан проверять проводимые операции на предмет соответствия закону.
На практике Банк может запросить информацию о заключенных договорах, имуществе клиента, финансовые документы, проверить деловую репутацию клиента. Выявив подозрительные операции Банк вправе приостановить обслуживание либо даже закрыть счет.
Вот 10 типичных примеров подозрительных операций с точки зрения Банка:
1) Перечисление денежных средств по договорам, датированным ранее регистрации юридического лица либо предпринимателя;
2) Перечисление крупной денежной суммы контрагенту в отношении которого ранее принимались аналогичные меры;
3) Несоответствие суммы расходов финансовому состоянию предприятия (убытки по балансу, отсутствие имущества и т.д.);
4) «случайный характер» операции, например, ранее по счету совершались исключительно приходные операции либо расходные на небольшие суммы с определенным кругом контрагентов;
5) Связь с лицами в отношении которых принимались аналогичные меры (например, у юридических лиц один и тот же учредитель);
6) Переводы крупных сумм между своими счетами;
7) Перевод денежных сумм вновь созданным юридическим лицам (в течение короткого периода после их создания);
8) Перечисление денежных средств на счет клиента от большого количества других лиц, с последующим их списанием;
9) Списание денежных средств со счета в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;
10) Несоответствие суммы уплачиваемых налогов оборотам по счету.