9 СПОСОБОВ ИНВЕСТИРОВАНИЯ В ЗОЛОТО или зачем ЗОЛОТО инвестору?
Золото считается защитным инструментом портфеля. Мол в тревожные времена все бегут в золото. По факту нет никаких гарантий, что в кризис золото будет расти. Тем не менее небольшая доля золота в портфеле даст дополнительную диверсификацию активов.
Не покупайте золото на короткий промежуток, этот инструмент только для долгосрочного инвестирования.
Доля золота в портфеле не должно превышать 20-30%. А через какие инструменты инвестировать в золото решать вам!!!
Способы инвестирования в золото:
1.Покупка ювелирных изделий. Способ актуален для профессиональных коллекционеров. Для частного инвестора ювелирные изделия скорее предмет роскоши, чем инвестиции.
Минусы покупки золотых украшений: НДС, низкая проба металла, риск подделки, низкая ликвидность
2. Инвестиционные монеты. Главное преимущество монет – они не облагаются НДС. Стоимость самых дешевых золотых монет начинается около 20 000 рублей.
В отличие от российских инвестиционных монет, стоимость которых выше на 7% стоимости чистого металла, наценка на иностранные аналоги составляет около 3%. К тому же иностранные монеты соответствуют унцовому стандарту, принятому во всем мире. Поэтому их легче продать в любой стране. Еще одним доводом в пользу иностранных монет является вероятность брака у российских монет, в виде появления со временем ржавых пятен.
Из российских монет у инвесторов популярнее всего золотой Георгий Победоносец (7,78 гр). Из иностранных - австрийский “Филармоникер” (31,1гр) и австралийская монета “Кенгуру”.
3. Обезличенные металлические счета (ОМС) – это счет в банке, на котором учитывается купленный клиентом металл (золото, серебро, платина, палладий). На сайте ЦБ есть список банков с лицензией на право привлечения во вклады и размещение драг металлов: Сбербанк, ВТБ, Уралсиб, Открытие и т д. Горизонт инвестирования - 3-10 лет при условии выбора надежного банка.
Плюс инструмента: не платите НДС.
Минусы: ОМС не застрахован ОМС; риск увеличения спрэда банком.
4. Банковских слитки. Способ подходит для крупных сумм вложений и длительного хранения.
Минусы: низкая ликвидность. Теоретически каждый слиток сопровождается сертификатом качества, но речь о международных стандартах сертификации не идет. При попытке продать слиток в другой банк, отличный от банка покупки, могут возникнуть проблемы. Банк попросту откажется его принимать по текущим золотым котировкам. А цена лома означает удешевление слитка на 20-30%. Также имеет значение хранение слитка. При неправильном хранении золото окисляется, из-за чего банк отказывается принимать его по рыночной цене; уплата НДС; высокий входной порог; расходы на хранение и транспортировку.
Плюс: слитки - это уже физическое золото.
5. ETF на золото (FXGD) на Московской бирже через брокера. Способ подходит для всех инвесторов, желающих инвестировать в золото на длинный горизонт (от 5 лет), у которых есть брокерский счет/ИИС.
Плюсы ETF (FXGD): отсутствие налога 18%, низкая комиссия управляющей компании (0,45% в год), валютная диверсификация (фонд долларовый), налоговым агентом является брокер, минимальная инвестиция в FXGD всего около 600 рублей, можно получить освобождение от налогов через вычет с ИИС 2 типа или инвестиционный вычет.
Минусы ETF (FXGD): нужен брокерский счет или ИИС.
6. ПИФы драгоценных металлов. Пифы можно купить от 1000 руб. Список фондов можно посмотреть на сайте investfunds.ru.
Минусы: риск ненадлежащего управления фондом; высокие комиссии УК, которые значительно сокращают доходность.
Плюсы: не нужно открывать брокерский счет, у некоторых УК можно обменивать паи внутри фонда.
7. Покупка драг металла на бирже. На Московской бирже работает секция драг металлов, где доступны контракты по золоту GLDRUB_TOM, по серебру SLVRUB_TOM. Торговля ведется контрактами «TOMORROW», т.е. зачисление металла на счет происходит в следующей торговой сессии.
Минимальный порог входа в сделку при сегодняшнем уровне цен на металлы – чуть менее 30 т.р. по золоту и менее 4 т.р. по серебру.
Минусы: высокий порог входа для инвесторов, налог на прибыль по золоту инвестор самостоятельно уплачивает.
Плюс: более дешевый по комиссиям аналог обезличенному металлическому счету (ОМС)
8. Инвестиции в акции золотодобывающих компаний. Этот инструмент достаточно спорный, так как цена акций золотодобытчиков зависят не только от цены на золото. Более подробно об этом варианте инвестирования поговорим в следующих публикациях.
9. Фьючерсы на золото. Важно помнить, что это спекулятивный инструмент. Фьючерсный контракт не подходит для долгосрочного инвестирования в золото.
Вопросы?
Если Вам понравилась статья, подарите нам лайк и поделитесь статьей с друзьями! Хороших инвестиций!