Государство объявило еще об одном, очередном этапе пенсионной реформы, благодаря которой ответственность за уровень финансовой обеспеченности окончательно переходит в наши руки. Кто-то это давно понимал, кому-то стало ясно это только что, а некоторые предпочтут дождаться 2020 года, чтобы уже по факту во всем убедиться.
Моя принципиальная позиция такова: промедление в этом вопросе безосновательно для работающих людей любого возраста и чревато для тех, кто хотел бы выйти в отставку в ближайшие 10 лет. Сегодня расскажу вам о возможных форматах сотрудничества со мной, которые помогут вам в управлении финансами. В том числе и собраться на пенсию в нужном для вас возрасте, с необходимыми для этого деньгами.
Главное, на что я хочу обратить ваше внимание: вам не важны все доступные и самые лучшие на сегодня финансовые инструменты. Нужны лишь те, которые отвечают ВАШИМ задачам, особенностям и возможностям. За 11 лет практики я чётко сформулировал самые необходимые варианты общения с клиентами.
4 оптимальных формата
Итак, вы тот человек, который понимает что ему нужно получить от своих инвестиций. Это может быть размещение уже имеющегося капитала или его накопление с помощью инструментов фондового рынка. Возможно вам необходим лучший страховой полис для себя и семьи... То есть вы совершенно точно понимаете, какой нужен результат! В этом случае вам очень подойдёт такой формат как Индивидуальное сотрудничество.
Результатом такой услуги станет оформленное или реализованное инвестиционное или страховое решение, которое я буду сопровождать в течение года.
Кому точно не подойдет этот формат, так это тем, кто не готов вникать и часто произносит специалистам фразу “Как скажите, так и сделаем!” Понимание сути крайне важно в управлении собственными деньгами и лишь такое сотрудничество обречено на успех.
Ваше кредо - самостоятельность? Для этого существует такой формат как Тематическая консультация. Он очень подойдёт всем, кто ещё не принял решение, как достичь финансовых целей. Нужен вам помощник или нет? На верном ли вы пути? Эдакий формат из разряда “посоветоваться”, где можно обсудить свои задумки.
Кому он точно не подойдет, так это тому, кто тяжело и долго принимает решения. Если вы привыкли изучать большой объём информации прежде чем решиться на практические шаги, обратите внимание на другой, более подходящие для этого вариант сотрудничества.
Главная отличительная особенность - из всего объема полученной информации нужно будет выбрать подходящую только вам и реализовывать все идеи самостоятельно. Часто после встречи и предметного обсуждения финансовых решений, клиенты хотят расширить формат сотрудничества. В этом случае стоимость консультации вычитается при оплате других подходов.
Совместная разработка финансового плана как раз для тех, кому не подходит предыдущий формат в виду привычки основательно продумывать каждый шаг. Все мы принимаем решения по разному и если кто-то привык мыслить категорией “Цель-задача-поиск решения-результат”, то ему как раз при совместной разработке финансового плана будет комфортно.
Каюсь! Поначалу я не понимал запросов на продолжительное общение. Всегда был настроен на быстрое принятие решений. Однако, этот формат сотрудничества оказался самым востребованным. И я полюбил его. С каждым клиентом, который его выбирает, мы проходим весь путь планирования, изучая азы управления финансами за 3-4 рабочие встречи (возможно и больше).
Главная отличительная особенность: как бы странно это ни прозвучало, но на начальном этапе мы не строим никаких планов по финансовым решениям и их реализации. В процессе работы происходит симбиоз обучения и совместных дискуссий. Как правило, результатом становится абсолютное понимание клиента, что ему действительно необходимо для грамотного управления деньгами.
Лирическое отступление: тренд на обучение - самый популярный в последние пять лет. Большое число даже крайне активных людей охотно изучают основы финпланирования и последовательно разбираются во всём, что касается этой темы.
Кому точно не подойдет? Занятым людям, у которых ни на что не хватает времени, у которых все мысли только о карьере, бизнесе. Вам стоит обратить внимание на Индивидуальное сотрудничество, где цели, задачи будут сформулированы чётко и быстро. Там вы определитесь с параметрами решений, а я смогу сделать всё остальное в рамках годового обслуживания по выбранным продуктам и инструментам.
Ещё один формат, который возможно стоило описать первым - Ознакомительный. В его рамках я провожу консультации на безвозмездной основе. Здесь уже не отвечаю на вопросы КАК. Мы интенсивно говорим о том, ЧТО нужно именно вам, если вы только начали думать о своих финансах, о важности их планирования и хотите сориентироваться для начала.
Кому точно не подойдет? Инвесторам с опытом или тому, кто ждёт точных ответов “Куда вложить?” и “Во что инвестировать?”. Формат бесплатной ознакомительной консультации для начинающих.
Это был краткий обзор. Если после его прочтения вы не пришли ни к какому решению по поводу нужного вам формата, пишите мне на почту consult@sobolev-finance.ru. Или звоните по бесплатному номеру
8 800 511 7998. В диалоге я совершенно точно помогу вам определиться в таких важных вопросах управления финансами как с чего начинать и в каком формате именно вам предпочтительнее всего решать свои цели и задачи.
Ставьте НРАВИТСЯ, если мои мысли вам приносят пользу, подписывайтесь на канал, если ещё не сделали этого и делитесь с теми, кому это должно пригодиться.
Консультант по финансовому планированию Дмитрий Соболев
Помогаю бизнесменам и руководителям формировать накопления, получать доход с капитала и финансово защищать семью, с 2007 года.