Напомним, что в ступили в силу изменения в закон о национальной платежной системе, согласно которых банки были обязаны приостанавливать проведение банковских операций на срок до двух дней, если перевод окажется подозрительным, подпадающим под признаки, свидетельствующие о том, что он производится без согласия клиента.
Банк России сформулировал такие признаки и отнес к ним случаи, если:
- перевод осуществляется лицу, включенному в формируемую банком России базу данных о попытках осуществления переводов без согласия клиента;
- перевод осуществлялся с использованием устройств, включенных в указанную базу данных;
- параметры операции не соответствуют операциям, обычно совершаемым конкретным клиентом (к таким параметрам относится устройство для проведения операции, сумма перевода, частота совершения операций).
В случае блокировки операции, банк до списания денежных средств обязан связаться с клиентом и подтвердить у него запрашиваемую операцию.