На прошлой неделе инвестиционный мир потрясло известие о уходе из жизни основателя легендарной компании взаимных фондов Vanguard Group. О том что такое взаимные фонды подробнее здесь.
Джон Богл умер от рака в среду 16.01. в своем доме в Брин-Мауре. Джон стал для американцев национальным героем, создав свою инвестиционную компанию, которая позволила множеству мелких инвесторов обеспечить собственное пенсионное обеспечение.
Он первым в мире начал предлагать недорогие финансовые услуги, доступные многим. Инвестиционные и паевые инвестиционные фонды благодаря Джону Боглу вместо активного управления, стали привязываться к фондовым индексам.
Эти инновации, поначалу активно высмеивались в прессе гуру с Уолл Стрит, позволили миллионам простых американцев построить богатство, чтобы купить дом, заплатить за колледж и с комфортом уйти на пенсию.
«Джек мог бы стать мультимиллиардером наравне с Гейтсом и Баффетом», - сказал Уильям Бернштейн, профессиональный управляющий, написавший 12 книг по экономике. Вместо этого он создал компанию «которая существует для того, чтобы предоставлять своим клиентам самую низкую цену. Он решил отказаться от огромного состояния, чтобы сделать что-то правильное для миллионов людей. не знаю ни одной подобной истории в истории американского бизнеса ».
«Какими бы моральными стандартами я ни занимался за свою долгую жизнь, я пытался вложить свою душу и дух в характер маленькой фирмы, которую я основал все эти годы назад» - писал Джон Богл в своей книге "Достаточно: истинные меры". Он был автором 10 книг, в основном об инвестировании - все из которых он с гордостью написал сам.
Богл критиковал своих профессиональных собратьев за «спекуляцию на рынках», за «непристойные» многомиллионные зарплаты и золотые парашюты, а также укорял их в том, что они отреклись от долга в качестве стюардов в пользу корыстных продаж.
И за эту позицию его называли коммунистом, марксистом, большевиком, кальвинистским ругателем и фанатиком, предателем святейшего и подрывным, который подрывал столпы капитализма неамериканскими настроениями.
Важные даты:
1929: Джон К. Богл родился в Вероне, штат Нью-Джерси
1951: Богл окончил Принстонский университет и написал диссертацию о снижении сборов для развивающейся индустрии взаимных фондов. После окончания университета Bogle нанимается руководством Wellington, после чего он отправляет копию своей диссертации Уолтеру Моргану, основателю Wellington Fund.
1965: Богл стал генеральным директором Wellington Management.
1974: Веллингтон увольняет Bogle после катастрофического слияния и падения цен на акции.
1975: Основанная Bogle Vanguard Group запускает с 11 фондами (включая фонд Веллингтона) и чистыми активами в размере 1,8 миллиарда долларов. Bogle структурирует Vanguard как компанию взаимного фонда, принадлежащую клиенту, перенаправляя прибыль акционерам в форме более низких затрат.
1976: Vanguard создает первый индексный взаимный фонд для индивидуальных инвесторов, теперь известный как Vanguard 500 Index Fund. Богл считает, что фонд, который пассивно отслеживал бы широкие фондовые индексы, соответствовал бы средней доходности рынка и, как правило, превосходил бы показатели активно управляемых фондов.
1977: Vanguard устраняет нагрузку, или комиссионные с продаж, и делает все свои средства без нагрузки.
1986: Vanguard представляет первый индекс облигаций для индивидуальных инвесторов.
1990: общие активы Vanguard достигают 56 миллиардов долларов.
1992: индекс общего фондового рынка Vanguard становится крупнейшим взаимным фондом в мире с 343 миллиардами долларов.
1993: Богл публикует свою первую книгу « Богл о взаимных фондах: новые перспективы для интеллектуального инвестора» .
1996: Богл уходит с поста председателя и генерального директора Vanguard.
1999: Fortune называет Bogle одним из четырех гигантов инвестиционной индустрии 20-го века и получает премию Вудро Вильсона от Принстона за «выдающиеся заслуги на службе нации». Он также назначен председателем совета Национального центра Конституции.
2000: Богл уходит с поста старшего председателя Vanguard и становится президентом Исследовательского центра финансовых рынков Bogle в кампусе Vanguard.
2004: Time включает Bogle в число 100 самых влиятельных людей в мире.
2006: Общие активы Vanguard превышают 1 трлн.
2018: Активы под управлением Vanguard достигают 5,1 триллиона долларов, с 380 фондами и ETF.
С 2002 года помогаю клиентам создавать пенсионные накопления, финансово защищать семью и получать доход с капитала.
Для более подробной информации следует обращаться за консультацией. Записаться можно здесь. Так же провожу 20 минутную ознакомительную встречу по средам, на которой отвечу на один ваш вопрос, записаться можно здесь.
Ставьте НРАВИТСЯ, если публикация помогла задуматься. Подписывайтесь на канал, чтобы видеть новые статьи в своей ленте.
Независимый финансовый консультант Евгений Меркулов.