Дорогие друзья всем привет!
Многие из вас знают, что инвестиционный портфель должен быть диверсифицированный. То есть как облигации, различные фонды, так и акции. В этой статье мы разберем как же отбирать акции в свой портфель.
К моему сожалению универсального рецепта здесь не будет. Так как у всех разные цели и потребности. Вы скажите: какая может быть цель. Я просто хочу купить акции и заработать. К сожалению это ошибочное мнение. инвестиции это не кнопка бабло запомните.
Поставьте цели
Вы обязательно должны поставить перед собой цель. В какой срок вы хотите инвестировать, и от этого отталкиваться. К примеру вот такая цель, у вас есть миллион рублей, вы хотите вложить на пять лет, и жить за счет дивидендов. Вот пока у вас не будет сформулирована цель, то вам наверное вообще не надо инвестировать.
Существует три группы целей. Предлагаю все эти три группы обсудить. Тем самым вы ответите на свои вопросы.
Первая возможная цель. Привлечение стабильного денежного потока. Вы хотите получать дивиденды, раз в квартал, или раз в год, и при этом вы не готовы принимать на себя слишком большие риски. Как правило, это будут акции из зрелых секторов экономики, где нет перспектив феноменального взлета котировок. Как правило это, телекоммуникационные компании, энергетика.
Вторая группа целей. Устойчивый рост акций и защита капитала. Это инвесторы с довольно низким принятием риска, они не готовы вкладываться в компании которые, выживут или не выживут. Таким инвесторам подходят акции, которые максимально ликвидны. По таким акциям и просадки будут намного меньше, чем у более рискованных компаний. Сюда относятся акции компаний потребительского характера повседневного спроса.
Третья группа цели. Агрессивное наращивание капитала. Это инвесторы которые берут на себя риск, тем самым увеличивают свою доходность. Такой человек может для себя рассмотреть такие компании, у которых ранний бурный рост. Это могут быть низко ликвидные акции. Но здесь для себя нужно понимать и принимать риски. Такие акции как Тесла или Яндекс, которые находятся в стадии развития.
Следите за трендами
Прежде чем покупать какие нибудь акции, с начала надо провести анализ этих акций. Для этого нужно понимать, какие тренды сейчас существуют, в зависимости от ваших целей. Для этого конечно, нужно читать финансовые новости, экспертные блоги, можно пользоваться аналитикой, которую дает вам брокер.
Выбор акций
И вот после того как вы поставили себе цель, изучили тренды, разобрали определенные сектора экономики. Только после этого вы начинаете отбирать для себя акции, того или иного сектора. Я расскажу несколько лайфхаков. Во первых есть такие скринеры акций, по которым вы можете отфильтровать эти акции. Это может быть сектор, индустрия, и вот в рамках этого сектора, вы можете уже отфильтровать по рыночной капитализации, по дивидендной доходности, и по другим метрикам которые вас интересуют.
Есть еще такой пример. ETF на Российском рынке. Есть также скринеры ETF где вы можете открыть интересующий вас фонд, и посмотреть какие акции там есть. Эти фонды собирают профессионалы, поэтому убыточные акции там навряд ли будут.
Показатели и мультипликаторы
На что стоит обращать внимание. Если мы смотрим на финансовые показатели, то смотрим мы на них в динамике. В идеале берем промежуток от пяти лет. Не просто увидеть что у компании все хорошо сейчас, а посмотреть ее историю хотя бы за пять лет. Были ли падения, если не было падений, а идет постоянный рост, то конечно такая компания заслуживает внимания с точки зрения покупки ее акций.
Не забывайте смотреть на показатель IPS-прибыль на одну акцию. Его тоже нужно отслеживать в динамике, в идеале за пять лет. И обязательно сравниваем все показатели с конкурентами. Не забываем смотреть на денежный поток компании. Не прибыль, а именно свободный денежный поток, который исчисляется как операционный денежный поток минус затраты на капитальные расходы.
Но и не нужно забывать про рентабельность компании. Если компания не рентабельна то и инвестировать в нее нет никакого смысла.
В завершении скажу что можно еще много писать об этом. Но основное что нужно знать я вам рассказал. Не забывайте писать комментарии, что вы об этом думаете. И напишите как вы отбираете акции. Или может вы боитесь связываться с ними.
Подписывайтесь на канал и ставьте лайки, кому понравилась статья. Напомню, что вы всегда можете задать мне вопрос или на почту или в сообщения здесь на канале.
До встречи, спасибо за внимание!