🇺🇸 США запускает план по идентификации личных кошельков на криптовалютных биржах

Криптовалютные пользователи из США, надеющиеся перевести свои активы с биржи на свои личные кошельки, должны будут соблюдать новые требования «знай своего клиента» (KYC) в соответствии с правилом, предложенным Министерством финансов в пятницу.

В соответствии с предварительным уведомлением, пользователи, которые хотят отправлять криптовалюту с централизованных бирж на частный кошелек, должны будут предоставить биржам личную информацию о владельце этого кошелька, если отправленная сумма превышает 10000 долларов в день. Биржам также необходимо будет предоставлять и хранить записи, связанные с такими транзакциями, на общую сумму более 10 000 долларов США за определенный отчетный период или просто вести записи для транзакций на сумму более 3000 долларов США.

Другими словами, пользователи централизованных бирж криптовалют, которые хотят переместить свои активы в свой частный кошелек или в чужой, должны будут предоставить подробную личную информацию для транзакций на сумму более 3000 долларов, а биржи должны будут сообщать об отдельных лицах или группах транзакций, общая сумма которых превышает 10 000 долларов США в министерство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

Это приблизит криптовалюту к традиционной банковской системе, возможно, предоставив больше комфорта институциональным инвесторам, которые все больше задумываются о классе активов, но подорвет ранние обещания технологии о конфиденциальности.

Как минимум, конфиденциальность почувствует большее количество препятствий:

В пресс-релизе Министерство заявило, что это правило закроет «лазейки» в отчетности о транзакциях с виртуальной валютой.

«FinCEN считает, что существуют важные императивы национальной безопасности, которые требуют эффективного процесса предложения и реализации этого правила», - говорится в документе, добавляя:

«Власти США обнаружили, что злоумышленники все чаще используют CVC для содействия международному финансированию терроризма, распространению оружия, уклонению от санкций и транснациональному отмыванию денег, а также для покупки и продажи веществ, украденных и поддельных документов, удостоверяющих личность, и устройств доступа, поддельных товаров, вредоносного ПО и другие инструментов для взлома компьютеров, огнестрельное оружие и токсичные химические вещества».

Слухи о том, что это правило находится в разработке, распространились в прошлом месяце, когда генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг написал в Твиттере, что администрация Трампа готовит поспешное правило, которое потребовало бы от бирж проверять информацию «знай своего клиента» для получателя перевода на собственный кошелек.

Армстронг предупредил, что этот шаг вызовет серьезные затруднения для крипто-пользователей.

Это правило в значительной степени соответствовало бы рекомендациям Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) в прошлом году, которая требовала от стран-членов внедрения правил KYC для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), так называемое «правило путешествия».

Читать: БИТКОИН ОЖИДАЕТ $ 26 000 НА ПРОРЫВЕ БЫЧЬЕГО ВЫМПЕЛА

Цифровые валюты центрального банка

В документе также упоминаются «цифровые активы со статусом законного платежного средства (LTDA)» - термин, очевидно, относящийся к цифровым валютам центральных банков (CBDC). Термин впервые появился примерно в конце октября в правительственных документах.

Согласно сноске, LTDA имеют статус законного платежного средства, но не являются валютами. Их можно рассматривать как аналог «монет и валют иностранного государства, дорожных чеков, оборотных инструментов на предъявителя» или других финансовых инструментов.

В другом примечании говорится, что в настоящее время «только ограниченное количество транзакций происходит с использованием LTDA», хотя несколько стран разрабатывают системы LTDA.

Широкое сопротивление

Марта Белчер, адвокат по гражданским свободам и технологиям, сказала CoinDesk, что, по ее мнению, «одна из самых важных вещей в криптовалюте заключается в том, что она импортирует преимущества наличных денег для гражданских свобод в цифровую сферу, разрешая анонимные транзакции».

«Есть фотографии гонконгских протестов с длинными очередями на станциях метро, ​​когда протестующие ждали, чтобы купить билеты за наличные, чтобы их электронные покупки не привели их к месту протеста», - сказала она. «Эти фотографии подчеркивают, что безналичное общество - это общество слежки; вот почему возможность импортировать анонимность денег в цифровой мир так важна для гражданских свобод».

Правило получило отклик от криптосообщества задолго до официального объявления подробностей. Армстронг раскритиковал правило, заявив, что, по его мнению, могут быть непредвиденные последствия.

Читать: Раздача биткоинов на $ 1 млн

Международные ограничения

США, как и ряд других стран, вводят более строгие правила проверки личности в отношении криптокошельков. Франция, Нидерланды и Швейцария в этом году ввели свою собственную форму строгих правил использования кошельков.

De Nederlandsche Bank, центральный банк Нидерландов, по-видимому, начал требовать, чтобы биржи спрашивали своих клиентов, для чего они собираются использовать свои криптовалюты, а также проверяли, являются ли они владельцами кошельков, на которые они пытались перевести средства.

До США Франция была последней страной, которая ввела такие требования идентификации на криптобиржах, запретив анонимные учетные записи и намекая на дальнейшие правила цифровой идентификации.

Однако, в отличие от других стран, министр финансов Франции Бруно Ле Мэр выразил обеспокоенность по поводу того, что криптовалюта является потенциальным источником финансирования терроризма, а не FATF, при внедрении правил.

Ван Валкенбург отметил, что предложение США отличается от зарубежных вариантов, написав: «Мы, тем не менее, удовлетворены тем, что США не решили повторить ошибки, сделанные за границей, и вместо этого политики предложили расширение правил, которые уже применяются к традиционные финансовые учреждения, работающие с наличными».

Не пропустите момент - подпишитесь, чтобы быть в курсе последних новостей в мире криптовалют. Ставьте 👍