Одна из самых распространенных схем.
Место действия:
Крупные города регионов, спальные районы с дешевым типовым жильем.
Действующие лица:
- Собственник. Живет в Москве или Санкт-Петербурге.
- Доверенное лицо собственника. Играет роль местного риэлтора.
- Покупатель
Действие первое.
Мошенники покупают дешевую квартиру в спальниках с высокой социальной напряженностью. Важно понимать, что потенциальная жертва не должна обладать деньгами, чтобы нанять хорошего адвоката (далее станет понятно зачем). А в таких районах как раз много людей с низким достатком и почти нулевой уровень финансовой и юридической грамотностью.
Собственник квартиры делает доверенность на своего подельника, согласно которой он имеет право продать квартиру и принимать деньги от покупателя.
Действие второе.
Доверенное лицо размещает объявление на рекламных площадках о продаже квартиры по цене ниже рыночной на 200 - 300 тысяч.
Когда звонят потенциальные покупатели он представляется риэлтором, объясняет, что собственник получил эту квартиру случайно (наследство или забрал за долги) и сам приезжать на сделку не хочет, так как времени нет, много работает. Но он готов связаться с покупателем по телефону или видеосвязи, чтобы "было спокойнее".
Всем покупателям говорят, что квартира дешевая, звонят много и со дня на день она уйдёт с рынка.
В большинстве регионов цены на типовую однокомнатную квартиру не более полутора миллионов рублей. Сэкономить даже 200 тысяч - большая удача. Это играет на руку мошенникам.
Если покупатель соглашается на сделку, то ему предлагают оставить задаток в размере 200 тысяч рублей, иначе продажу никто останавливать не будет - "за квартирой очередь уже собралась".
Договор о задатке у доверенного уже есть, осталось только вписать вторую сторону и передать деньги.
Когда все закончили, назначают дату сделки и расходятся.
После этого доверенный исчезает.
Действие третье.
Жертва понимая, что его обманули звонит собственнику квартиры и рассказывает о том, что доверенный не выходит на связь.
Собственник же отвечает, что тоже не может связаться с ним и поэтому доверенность отозвал еще позавчера.
Жертва идет в полицию и пишет заявление.
После этого доверенное лицо появляется снова и говорит, что были личные проблемы, об отзыве доверенности не знал, а деньги потратил.
Так как доверенность была отозвана до момента оформления задатка, то собственник вам ничего не должен. Все претензии к нечестному доверенному.
Полиция не находит признаков мошенничества, так как доверенный не прячется, приходит на допросы и обещает вернуть деньги. В общем - злого умысла нет, чистая случайность. В возбуждении уголовного дела отказывают, заявляя, что это "экономический спор хозяйствующих субъектов" и дорога им в мировой суд.
Если у человека есть еще деньги, то он нанимает адвоката и подает иск в мировой суд.
В мировом суде иск удовлетворяют и обязывают доверенного выплатить покупателю 200 тысяч рублей. Но выиграть суд мало. Надо еще взыскать задолженность с человека у которого ничего нет и он не работает А это две разные вещи.
Квартиру же отдают в дар другому человеку, меняют действующих лиц и повторяют схему.
Как можно этого избежать?
1. Перед подписанием любого документа с доверенным лицом проверить действует ли еще доверенность на сайте Федеральной нотариальной палаты.
2. Не отдавать деньги доверенному. Если сильно хочется, то тогда это лучше сделать на расчетный счет собственника. Так вы по крайней мере сможете подать в суд на человека у которого есть имущество и блокировать сделки с ним. Шанс вернуть задаток чуть-чуть выше.
3. Перестать верить в сказку о дешевой квартире, которую хотят срочно продать. Вообще покупка ниже рынка - дело рискованное. В этой статье я объяснял почему.
4. Нанять агентство недвижимости. Я когда первый раз увидел такую квартиру и доверенного, то заподозрил неладное. На первый взгляд все нормально - обычная сделка. Но было что-то не так. Проверив поглубже квартиру я увидел, что ее продают уже год, "риэлтора" никто не знает в цехе, номер его телефона не гуглится. Потом я нашел коллегу, который знает в чем там дело. Без риэлторского опыта, я бы попался на эту схему.
К тому же мне известен случай, когда страховая компания возместила ущерб в 2,5 млн рублей покупателю, которого также обманули. Про страхование ответственности агентства недвижимости я писал в другой статье.
