Часто задаваемый вопрос: Какие нужны документы для возбуждения процедуры банкротства физического лица?
Полный перечень документов необходимых для инициирования процедуры банкротства предусмотрен пунктом 3 статьи 213.4 Федерального закона о несостоятельности (банкротстве).
п.3 ст. 213.4
Наряду с документами, предусмотренными процессуальным законодательством, к заявлению о признании гражданина банкротом прилагаются:
документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме;
документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом;
списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности. Форма представления указанных списков утверждается регулирующим органом;
опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя. Форма представления данной описи утверждается регулирующим органом;
копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии);
копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии);
выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии);
сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом;
выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии);
копия документа, подтверждающего регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета;
(в ред. Федерального закона от 08.06.2020 N 181-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица;
копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения;
копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);
копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака);
копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
копия брачного договора (при наличии);
копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном;
документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина.
Как мы взаимодействуем с клиентом на стадии сбора документов? Наш клиент при заключении договора оказания юридических услуг на сопровождение процедуры банкротства, заполняет анкету и отражает все необходимые нам обстоятельства. Мы изучаем анкету клиента, и составляем список необходимых документов в который с учетом действующего законодательства, клиенту необходимо представить.
Разберу на примере по конкретному клиенту, что бы было понимание как формируется список документов, и что, где и в каком органе необходимо запросить.
Ситуация клиента следующая:
5 кредиторов;
Официальный доход 18000 руб.;
Имущество: единственная квартира;
Сделка была одна за последние 3 года, это купля-продажа автомобиля, не заинтересованному лицу;
В браке;
Есть не совершеннолетние иждивенцы;
Совместно нажитое имущество отсутствует;
Статус ИП не имеет, учредителем ООО не является.
В данном случае потребуются документы:
1. Документы, подтверждающие факт наличия задолженности и основания ее возникновения. Здесь могут быть представлены кредитные договора и справки о размере задолженности по каждому обязательству. Или можно сделать запрос в бюро кредитных историй где отражается вся финансовая нагрузка должника;
2. Копия свидетельства о заключении брака;
3. СНИЛС;
4. ИНН;
5. Свидетельство о рождении детей;
6. Договор купли-продажи автомобиля (так как сделка была осуществлена за последние 3 года, для дальнейшего анализа);
7. Свидетельство о праве собственности на единственную квартиру или можно заказать выписку в Едином Государственном реестре сведения о недвижимости (выписка из ЕГРН), заказывается в МФЦ;
8. Справку о размере доходов и об удержанных суммах налогов за 3-х летний период. Заказывается справка у работодателя или в налоговом органе по письменному запросу;
9. Справка о состоянии лицевого счета застрахованного лица. Запрашивается в пенсионном фонде по месту регистрации должника;
На основании этих документов, юрист составляет приложения к заявлению о несостоятельности (банкротстве), список кредиторов и должников гражданина и опись имущества. Эти формы утверждены приказом Минэкономразвития.
Если возникают какие-то дополнительные обстоятельства, которые необходимо отразить в заявлении о несостоятельности (банкротстве) гражданина, необходимо их доказать и соответствующие документы нужно предоставить.
Работаем по всей России. Пишите, звоните, записывайтесь на бесплатную консультацию, которая проходит по телефону или видеосвязи. Уже в ходе консультации я изучу все обстоятельства и расскажу о всех возможных рисках именно в вашем деле.
Поставьте лайк, если информация для вас была полезна.
Подписывайтесь на канал, впереди очень много интересного.