В Тверской области за прошедшие месяцы 2020 года Центробанк обнаружил три нелегальные организации так называемых «черных кредиторов» и финансовую пирамиду.
Три фирмы мошенников обманывали людей, желающих взять кредиты под более выгодный для себя процент. Однако эти организации не имели лицензии Центробанка и разрешения на деятельность, связанную с финансовыми операциями. Регулятор сообщает, что чаще всего в роли займодателя мошенники открывают ломбарды или микрофинансовые организации. Со временем их клиенты-заемщики понимают, что были втянуты в криминальную схему, но обычно к этому времени их долг вырастает до баснословной суммы.
Что касается финансовых пирамид, то оказалось, это вовсе не пережиток прошлого. До сих пор в погоне за легкими и быстрыми деньгами люди попадаются на удочку мошенников, работающих по принципу потребительских кооперативов с использованием нелегальных финансовых схем.
Впрочем, ничто не вечно под луной, и в этом году махинаторы несколько изменили вектор своих интересов: пользуясь тем, что из-за пандемии многие ушли в онлайн, и они перебрались в Интернет. Теперь люди теряют свои кровные в онлайн-играх, при покупке криптовалюты на сомнительных сайтах, через электронный кошелек и на сайтах-двойниках.
Заботясь о клиентах, Центральный банк России предупреждает об опасности рекламных объявлений, обещающих чересчур выгодные условия, и советует несколько раз подумать, прежде чем соблазняться предложениями из непроверенных источников.