Потому что это лучше, чем сразу попасть в черный список отказников по 115-ФЗ.
Центральный банк и Росфинмониторинг обязали банки вести борьбу с легализацией и отмыванием доходов, и не дай Бог, финансированием терроризма и распространения оружия массового поражения.
Вам прислали запрос из банка, узнайте за что? Как? И почему Вы? Безусловно проще это выяснить, если Ваш менеджер не робот.
Банкирам самим не выгодно, чтобы у Вас были подозрительные операции. И клиента терять не хочется, и лицензию. Поэтому собирают на Вас подробное досье.
Не удивляйтесь если запросят:
- Документы подтверждающие проведение сомнительной операции (договора с контрагентом, счета, счета-фактуры, ТТН, УПД, бланк заявки);
- Штатное расписание, среднесписочную численность, отчет СЗВ-М, 6НДФЛ;
- Документы Вашего контрагента (с кем у него договора);
- Попросят написать"объяснительную".
...
Какие операции являются подозрительными.
- Вы оплачиваете счета от одного и того же поставщика, но в разные банки. Поставщику удобно "размазать" свои операции по нескольким банкам, а к Вам вопросы.
- в платежных документах в назначении платежа нет подробного описания за какой товар и по-какому договору
- контрагент, с которым Вы работаете уже успел запятнать свою репутацию перед ЦБ
- много перечислений на счета физ лиц, не связанные с фондом оплаты труда
- и многие другие, их большое количество и разнообразие. Если публикация получит много отзывов, обязательно найду силы и желание написать подробно.
Всем удачи в делах! Подписывайтесь на канал! И ставьте лайк, если было полезно!!!