Кассовый разрыв - ситуация, когда на счету компании временно не хватает средств для выполнения текущих обязательств. Это не всегда значит, что ваш бизнес убыточный. Кассовый разрыв чаще всего возникает при дебиторской задолженности, когда ваши партнеры не могут или еще не успели оплатить счета.
Кассовый разрыв считается очень легко. Возьмите деньги на счетах на начала периода, прибавьте к нему поступления за период и вычтите расходы за период. Если число получится отрицательным - у вас кассовый разрыв.
Как избежать?
1)Работать по предоплате
Так ваша компания станет финансово устойчивой. Предоплатой вы сможете закрыть все свои расходы.
2)Правильно работать с дебиторской задолженностью
Это поможет быстрее получить деньги и ускорить расчеты. Назначьте в своей компании ответственных за работу с дебиторами: они будут оперативно напоминать о предстоящих платежах и вести переговоры с дебитором по вопросам просроченной задолженности. Внедряйте собственную систему штрафов за просрочку платежей, а тех, кто платит вовремя, поощряйте бонусами.
Как быстро закрыть кассовый разрыв?
1)Перенести необязательные выплаты на следующий период
2)Привлечь дополнительные инвестиции
3)Воспользоваться факторингом
4)Взять краткосрочный кредит