"Долгосрочно рынок всегда растет" - думаю каждый кто хоть поверхностно знаком с темой инвестиций слышал подобную фразу.
Но задумывались ли вы почему широкий индекс акций всегда растет? Ведь почти все крупнейшие компании, входившие в него 50 лет назад давно разорились или находятся в предсмертном состоянии.
Дочитав эту статью до конца вы поймете, что весь этот рост - простая, но хитрая махинация.
Но обо всём по порядку.
Сегодня первый день торгов акциями Apple после сплита. Ничего необычного нет процедуре дробления акций, это стандартная практика. На российском рынке один из самых известных сплитов был с акциями Сбербанка в 2007 году. Обыкновенную акцию Сбера, которая стоила около 100 тыс рублей, раздробили на 1 тыс новых акций, которыми мы торгуем до сих пор.
Т.е. если бы не сплит, сейчас акция Сбера стоила бы 230 тыс руб., что автоматически ограничивало бы доступ к ним многих розничных инвесторов. Никакого экономического смысла нет в таких искусственных ограничениях, поэтому и проводят такого рода дробления.
Сейчас благодаря "Вечному портфелю" от Тинькофф Инвестиции можно инвестировать в крупнейшие акции США и мира имея всего 5 руб. Я уже делал подробный обзор про данный фонд на своем канале.
Так что сам по себе сплит акций Apple мало интересен. Крайне же любопытно наблюдать за тем, как меняется вес акций Apple в индексе Dow Jones. До сплита он достигал 10%, а сейчас будет всего лишь 2.7% .
Т.е. пока шел этот невероятный разгон акций до нынешних уровней, что капитализация компании превысила 2 трлн $, вес в индексе был большой. Как мы понимаем, рано ли поздно будет весьма существенная коррекция по этим акциям. Но вот только вес у этих акций уже существенно ниже чем был, соответственно и влияние на индекс Dow Jones будет гораздо меньше. Думаю вы уже начинаете догадываться к чему всё идет :)
Пока росли акции Apple, они оказывали существенное влияние на рост индекса, а когда будут падать, то это уже будет гораздо менее негативно отражаться на индексе.
Неплохо придумано, не правда ли?
Как говорится - ловкость рук и никакого обмана. Именно так и создается эта красивая сказка о том, что американские индексы всегда растут в долгосрочной перспективе.
Но в какие-то кризисные моменты индекс может сильно проваливаться и на этом можно хорошо заработать. Более подробно о том как заработать на обвале рынка я рассказывал в отдельном видео.
Десять лет назад акции Exxon Mobil были главной голубой фишкой индекса DJ. Но вот не заладилось что-то на нефтяном рынке и совсем недавно эти акции изгнали из индекса как паршивую овцу. Два года назад выгнали General Electric, которая была одной из самых дорогих компаний в 2000-ом году. В 2013 году исключили таких монстров как Bank of America, Alcoa, HP. В 2008 году эта же участь постигла акции Ситибанка (Citi), страхового гиганта AIG и автомобильного монстра GM.
И такие вещи происходят постоянно с составом индекса.
С помощью таких игр и достигается вечно растущая динамика индексов. Такую историю гораздо легче продавать инвесторам по всем миру. На вопрос во что вкладывать деньги, можно всегда ответить - "конечно же в американские акции! Посмотрите на динамику индекса Dow Jones за 100 лет!" Только мало кто упоминает, что в этом индексе уже не осталось ни одной компании с тех пор. Почти все обанкротились или принесли очень большие убытки своим акционерам. И об этом надо помнить. Никаких легких денег и простых решений нет на рынке. Из этого и надо исходить.
На моем канале вы можете найти плэйлист "Фондовый рынок. Инвестиции для начинающих" , там я рассказываю на самом простом и понятном языке о мире финансов.
Мораль данной статьи.
Отдавайте предпочтение больше индексному инвестированию. Покупка ETF выглядит очень хорошей альтернативой как для новичков, так и для профессиональных игроков. Доходность будет существенно зависеть от пропорции фондов в портфеле.
Да, сейчас на рынке наблюдается надувание пузыря. Но что делать если инвестировать страшно, но также не хочется упускать прибыль?
Специально для такой ситуации я придумал модельный портфель из разных ETF, который может дать вам существенную прибыль в случае продолжения ралли, а также сохранит ваши деньги в случае обвала на рынке.
Если вам интересна тема инвестиций на фондовом рынке и заработка в интернете , то добро пожаловать на мой Youtube канал и в мою группу Вконтакте. Вся актуальная и полезная информация всегда публикуется там.