Статья-предупреждение!
Рассмотрим некоторые мошеннические схемы, на уловки которых попадаются как простые люди, так и предприниматели.
1.В долг по расписке
Мошенники берут деньги под проценты, якобы на развитие бизнеса, при этом придумывают различные легенды. К примеру, есть проект, который необходимо раскрутить, вывести на новый полномасштабный уровень, но оборотных средств не хватает. Люди ведутся на это, веря в бизнес и дают в долг. Много случаев, когда мошенники не плохо живут в долг.
Схема
Попадая в тусовку успешных предпринимателей, мошенник сочиняет легенду, по которой он якобы является официальным представителем крупной компании и владеет оптовым контрактом на поставку дорогостоящего оборудования. Его задачей было убедить окружающих, в том что ему можно доверять, при этом говорилось много умных и красивых фраз. По легенде у него была 40% скидка от производителя и оборот в течение нескольких недель с учетом поставки. Через какое-то время собралось несколько бизнесменов со свободными деньгами, готовых проинвестировать. Мошенник брал крупные суммы у разных людей, выплачивал оговоренный процент, а "тело" долга не возвращал. Схема работала достаточно долго, потом даже процент перестал платить. Как же он находил таких людей и втирался в доверие, спросите вы?
Когда-то баллотировался в мэры крупного города из другого города, где к тому времени он "опрокинул" кучу народа. А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании. И у людей не возникало вопросов, ведь политика — дело грязное.
Это пример того, как одни легко берут в долг, а другие с легкостью расстаются, наивно полагая, что расписка их убережет от потери денег. Расписка - это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. Далее идет исполнительное производство, когда приставы описывают и арестовывают все счета, недвижимость и т.д. Но, как правило, у профессиональных мошенников ничего нет. Имея на руках хоть сто таких решений, привлечь к уголовной ответственности будем крайне сложно. Ни в коем случае нельзя давать деньги без залога или конкретного понимания, как вы будите их забирать.
2. Уплывший безнал
Некоторые бизнесмены не очень дотошно проверяют своих контрагентов. Поверхностно просматривают сайты, анализируют не углубляясь в детали, читают липовые отзывы, ни о чем не подозревая, делают предоплату, к примеру, покупки сырья. Как правило, мошенники отлично подготовились к данной схеме. У них красивые, кричащие сайты, договора четко сфабрикованы.
Схема
Создается несколько десятков сайтов на старых доменах, открываются несколько компаний на подставных лиц, где предлагается по предоплате что-то купить, например, сырье со скидкой 30%. По договору отсрочка поставки составляла два месяца с момента внесения предоплаты.Естественно ничего взамен не предусмотрено отдавать. По их схеме можно работать где-то месяц-два, потом менять шаблон. Установить личности не представляется возможным.
Вывод, проверять клиента нужно досконально, особенно если вы впервые с ним сталкиваетесь.
3. Где товар?
Некоторые транспортные компании, обещая доставить товар из Китая или Европы, не несут ответственности за его сохранность или заявленное качество. Допустим, человек решил заниматься поставками телефонов с Китая, взял пробный вариант, понравился, заказал фуру и думает, как же их растоможить. В 90% случаях грузовые компании не несут ответственности за сохранность товара на таможне в надлежащем состоянии. Здесь вообще концов не найти.
Схема
Несколько вариантов "развода"
- Производитель может произвести товар более низкого качества, чем заявлено в прайсе. Либо заменить вашу партию на более дешевую, поэтому с китайцами лучше работать без предоплаты- это сложнее сделать, но можно.
- Грузовые перевозки могут не доставить товар из-за его чисти на таможне. Его изымут и продадут на черном рынке.
- В результате подмены товара необходимо провести экспертизу. Если речь идет о десятках миллионов долларов, то еще куда не шло, а в отношении одной фуры заморачиваться не стОит.
- Ограбление, да банальное ограбление. Можно конечно застраховать товар, но страховые компании тоже особо быстро не разбегутся выплачивать деньги.
Поэтому необходимо внимательно читать договора, анализировать схемы, где вас могут обмануть. Берегите себя и свои достижения!