Уолл Стрит: Место где разбрасываются деньгами как будто они бессмысленны. Это место где создаются и теряются состояния и где ежедневные громкие споры об изменении цен на соевые бобы в приоритете над всем остальным. Инвесторы разбрасываются состоянием, диктуя тектонические сдвиги в экономике и политике. Да, Уолл-стрит - волшебное место, где честные мужчины и женщины могут заставить свои деньги работать.
Но это также место, которое привлекает к себе сомнительных персонажей. С таким количеством денег, крутящихся вокруг, в сочетании с ничтожным уровнем надзора и регулирования, идея «отхватить кусок» здесь и там может стать дико привлекательной. На протяжении многих лет существовали сотни, если не тысячи преступников на Уолл-стрит, их преступления - от простых инсайдерских торгов до массовых схем Ponzi, совершаемых в течение нескольких лет. Финансовый кризис 2008 года также зародился на Уолл-стрит, где всего несколько преступников из белых воротничков умело поставили всю страну на колени.
Здесь мы рассмотрим 10 из наиболее известных преступников на Уолл-стрит всех времен. Их преступления различаются по масштабу и тяжести, и некоторые из них заслуживают внимания просто из-за того, кто их совершил. Некоторые имена хорошо известны, другие будут новыми для большинства людей. Но все они имеют одну общую черту: они использовали торговлю для игры в систему.
Читайте дальше, чтобы увидеть 10 самых больших обвалов на Уолл Стрит всех времен.
1. Альберт Х. Виггин
Альберт Х. Виггин – это не просто фамилия, а должно быть один из первых крестных отцов махинаций. Виггин построил успешную карьеру в качестве главы Национального банка Chase, в настоящем - JPMorganChase. Присоединившись к банку в 1904 году, он наблюдал за его расширением в начале 1900-х годов, основав его в одном из ведущих финансовых институтов страны. По данным Гарвардской школы бизнеса, он контролировал слияния с семью другими банками и увеличил активы Chase с $ 250 млн до $ 2,7 млрд.
К сожалению, Виггин так же стал «мальчиком с плаката» для общественности, после краха рынка в 1929 году. Выяснилось, что он сократил свою собственную компанию на 40 000 акций, что, как полагает Investopedia, похоже на боксера, делающего ставку на своего оппонента, чтобы выиграть. Он выиграл около 4 миллионов долларов (около 5,7 миллиарда долларов в сегодняшних деньгах), которые тогда были вполне законными. В последующие годы были приняты законы, направленные на прекращение такого поведения. В 1934 году был принят WigginsAct, устанавливающий жесткое наказание за инсайдерскую торговлю.
2. Берни Мэдофф
Ни одно имя не стало больше синонимом мошенничества и финансовых махинаций чем Берни Мэдофф. Бывший биржевой брокер и советник по инвестициям Мэдоффсовершил крупнейшее финансовое мошенничество в истории США по средствам схемы Ponzi, в размере примерно 65 миллиардов долларов. Арестованный в 2008 году в возрасте 70 лет, Мэдоффу надели наручники на следующий день после того, как он пришел к своим сыновьям признаться в обмане его компании. Затем его сыновья обратились к властям с информацией. В конечном итоге он признал себя виновным в одиннадцати федеральных уголовных преступлениях и был приговорен к 150 годам лишения свободы.
Процесс Мэдоффа закончился в 2009 году, но последствия скандала тянутся и по сей день. Махинация ударила по семейству Мэдофф особенно сильно, так как его сын позже покончил жизнь самоубийством. Финансовые жертвы схемы Ponzi включают таких знаменитостей, как Кэвин Бэкон, Стивен Спилберг и Джон Малкович. Учитывая масштабность схемы Мэдоффа, он мог считать себя счастливчиком, так как у него не будет много времени, чтобы гнить в тюрьме.
3. Бруно Иксил
В событиях, которые стали известны как «лондонский китовый» торговый скандал, JPMorganChase понес большие убытки в результате торгов на своем лондонском месте с суммарными потерями примерно в 6,2 миллиарда долларов. Потери были прослежены до трейдера Бруно Иксила, который по сути играл в азартные игры по сделкам посредством серии свопов кредитных дефолтов. Закончилось тем, что это обернулось против него и он потерял миллиарды компании. Стратегия хеджирования Иксила для увеличения прибыли привела к сокрытию и в последствии к расследованию со стороны правительства США.
Банк в конечном счете согласился выплатить штраф в размере 920 млн. долларов для урегулирования обвинений, связанных со скандалом, а двое сослуживцев Иксила получили уголовные обвинения. Ставки Иксила и подобного рода вещи находятся в абстрактном и неясном подмножестве рынка, что делает их относительно незаметными. JPMorgan Chase также был вынужден признать, что они нарушили закон SEC, что необычно для финансового учреждения. Это говорит лишь о том, что кит никогда не будет в безопасности от жесткого гарпуна регулирующих органов.
4. Джордан Белфорт
Белфорт, наиболее известный потому что его сыграл Леонардо Ди Каприо в фильме «Волк с Уолл-стрит», является бывшим биржевым маклером, который с тех пор стал автором книг и мотивационным оратором. Мартин Скорсезе описал несколько безумных подвигов Белфорта в своем фильме, которые включали в себя манипулирование фондовым рынком в рамках мошенничества с запасом пенни. Белфорт основал брокерскую фирму Stratton Oakmont, которая продолжала обманывать инвесторов посредством продажи акций, в то время как на него работало более 1000 человек. Фирма была закрыта в 1998 году, а Белфорту было предъявлено обвинение в отмывании денег и мошенничестве.
После расследования ФБР и соглашения Белфорта о сотрудничестве он отправился в тюрьму почти на два года. Общий ущерб от убытков инвестора был составлял 200 млн. Долл. США, из которых 110 млн. Долл. США Бельфорту было приказано выплатить суду. После освобождения из федеральной тюрьмы, Белфорт написал свои мемуары, которые послужили основой для фильма Скорсезе. Он так же совершает туры как спикер.
5. Аллен Стэнфорд
Нелегко получить 110-летний федеральный тюремный срок, но Аллен Стэнфорд смог его сократить. Рожденный в Техасе, Стэнфорд был, в какой-то момент, одним из самых богатых людей в Америке с чистым доходом около 2,2 миллиарда долларов. К сожалению, это богатство накапливалось, благодаря схеме Ponzi, во многом в том же духе, что и у Берни Мэдоффа. Отчеты показывают, что инвесторы жаловались на преступления Стэнфорда еще в 1997 году, но SEC на самом деле не последовали за ним до тех пор, пока 12 лет спустя не наступил финансовый кризис.
В 2009 году он был обвинен в мошенничестве со стороны SEC за преступления, в которых было замешано около 7 миллиардов долларов. До своего ареста он добровольно сдался властям после нескольких рейдов в его офисах по всей стране. В дополнение к его 110-летнему сроку, ему было приказано выплатить штраф в размере 5,9 млрд. Долл. США из его государственной пенсии. Стэнфорд никогда не признавался в правонарушениях и вместо этого обвинял управленческие ошибки своей компании. Его возможное досрочное освобождение из тюрьмы будет в 2105 году.
6. Джефф Скиллинг
Немного больше требуется сказать о Джеффе Скиллинге, кроме того, что он был генеральным директором Enron Corp. – Но на всякий случай, здесь кратко указаны детали этого особо ужасного случая корпоративного мошенничества.
Enron была крупной энергетической компанией, занимающей ведущую позицию не только на рынках электроэнергии и природного газа, но также по разработкам в области связи и даже среди бумажных и целлюлозных предприятий. На пике развития компания трудоустроила около 20 000 человек и заявила о доходах более 100 миллиардов долларов. Компания была, очевидно, настолько успешной, что Fortune называли ее самой инновационной Американской компанией шесть лет подряд, с 1996 по 2001 год, когда разразился скандал.
«Claimed» - это действующий термин, когда дело касается бизнеса Enron. В 2001 году выяснилось, что Enron проводит институциональные мошенничества. Через ряд бухгалтерских лазеек, ошеломляющее самодовольство, коррупцию и некомпетентность, Enron указали миллиарды фальшивых доходов и скрывали миллиарды долгов в течение нескольких лет. Мошенничество, совершенное Enron, было также сложным, компания заявила о доходах, о которых у нее не было реального права заявлять.
«Но чем они крупнее, тем больнее они падают». Банкротство Enron было самым большим в истории США, и было так катастрофично, что даже аудитору EnronАртуру Андерсену пришлось выйти из бизнеса. Скиллинг находится в тюрьме с 2006 года и планирует выйти в феврале 2019 года.
7. Иван Боески
Помните речь Гордона Гекко «Жадность - это хорошо» из фильма Уолл-стрит? Вот вам отрывок, если вы его пропустили: «Жадность, из-за отсутствия лучшего слова, хороша. Жадность верна, жадность работает. Жадность разъясняет, прорезает и фиксирует суть эволюционного духа. Жадность во всех ее формах; жадность к жизни, за деньги, за любовь, знание означало восходящий всплеск человечества».
Речь и сам фильм невероятны, но Оливер Стоун не просто взял это из воздуха. Иван Боески был точно таким же безобразным преступником, которым мы предполагаем, Гекко был вдохновлен. Сын иммигрантов, Боески использовал сочетание тяжелой работы и сомнительной морали, чтобы стать одним из самых успешных финансовых менеджеров на Уолл-стрит в течение 1970-х и 1980-х годов. В партнерстве с печально известным Майклом Милкеном, так называемым «Королем бросовых облигаций», Боески использовал инсайдерскую информацию, чтобы сделать свои миллионы. В какой-то момент фонд Боески управлял 3 миллиардами долларов. С огромным 50-процентным взносом Боески быстро стал одним из самых богатых людей в Америке.
Его судьба изменилась в конце 1980-х годов, когда регулирующие органы начали облаву на Уолл-стрит, особенно на тех, кто вовлечен в разрушающую ценности отрасль выкупа заемных средств. Как сказано в хрониках Business Insider, власти сначала отправились к Милкену. Затем они пришли за Боеским.
Боески (из-за его честности, мы предполагаем) сотрудничал с властями и открыл «крышку на банке червей», что в то время было сектором LBO Уолл-стрит. Боески помог федеральным следователям разбить массивное кольцо инсайдерской торговли, в результате которого были предъявлены обвинения против 14 человек в пяти крупных брокерских компаниях. В 1987 году Боески был приговорен к трем годам тюремного заключения, но через 22 месяца вышел за хорошее поведение.
8. Барри Минков
Барри Минков был преступником с раннего возраста, и привычка принесла ему столько же славы и удачи, как и горя и, в конечном итоге, тюрьму. Сначала Минков сделал себе имя в конце 1980-х годов, когда его поймали, управляющим одной из крупнейших «схем Ponzi» в истории. Его мошенничество стоило инвесторам около 100 миллионов долларов - не так плохо, как Мэдофф, но все же достаточно для использования в качестве примера.
Финансовые регулирующие органы догнали Минкова в 1988 году. Он и его сотрудники в ZZZZ Best (серьезно, это имя его компании - «zee best», он придумал это название в старшей школе) были обвинены по 54 пунктам, начиная от рэкета к уклонению от уплаты налогов. Минков был приговорен к 25 годам, но был выпущен в начале 1995 года.
Во время пребывания в тюрьме, Минков, похоже, подвергся классическим, хотя и безумным, изменениям. Родившись в еврейской семье, Минков стал крещенным Кристианом незадолго до того, как отправиться в тюрьму. Когда он вышел, он перешел на работу в качестве пастора. Согласно U-T Сан-Диего, Минков затем начал раскрывать другие «схемы Ponzi», действующие в районах вблизи его церкви, в том числе ту, которая обманула инвесторов на 300 миллионов долларов. Сотрудничество Минкова помогло убедить судью прекратить его испытательный срок в 2002 году.
Но Минков в действительности не изменился. В 2011 году он опубликовал отчет, в котором обвинил домостроителя Lennar Corp. в мошенничестве. Оказалось, однако, что Минков либо сфабриковал, либо преувеличивал большинство, если не все, претензии, которые он выдвинул. Тем не менее, его отчет вызвал падение акций, и Минков попытался сыграть на рынке, заняв небольшую позицию на бирже. В том же году он признал себя виновным по пункту инсайдерской торговли и был приговорен к пяти годам лишения свободы, а в 2014 году он был приговорен к пяти годам за мошенничество, связанное с его периодом жизни в качестве пастора.
9. Марта Стюарт
К настоящему времени Марта Стюарт так же известна своим скандалом в сфере инсайдерской торговли, как и ее успешной коммерциализацией образа жизни. Стюарт всегда была больше, чем просто лицо ее бренда, Марта Стюарт - Living Omnimedia, она тоже была деловым умом. Будучи успешной бизнесменкой, Стюарт владела значительными позициями в довольно спекулятивных акциях, как и следовало ожидать от большинства магнатов. Одна из ее позиций была в биофармацевтической компании под названием ImClone Systems, которой сейчас владеет Eli Lilly и Company.
Сделаем из недлинного и на самом деле скучного рассказа короткий и пронзительный: Стюарт продала почти 4000 акций, принадлежавших ей, после получения инсайдерской подсказки от своего брокера. Сроки продажи помогли ей избежать потерь в десятки тысяч долларов, поскольку акции были куплены на следующий день после совершения сделки. Стюарт была в конечном итоге приговорена к пяти месяцам тюрьмы.
10. Бернард Эбберс
Bloomberg BusinessWeek чётко передали дух печально известного исполнительного директора WorldCom Бернарда Эбберса, когда в 1997 году они назвали его «telecomcowboy». В этом году Эбберс прославился, организовав незапланированное и беспрецедентное поглощение MCI - телекоммуникационной компании, принадлежащей Verizon на сумму $ 40 млрд.
WorldCom под руководством Эбберса прославился за свою агрессивную кампанию по приобретению. WorldCom жадно поглощал небольшие телекоммуникационные компании, пока наконец, не столкнулся с той, которую он не смог поглотить, Sprint, которую он пытался купить за 129 миллиардов долларов в 1999 году. Регулирующие органы закрыли сделку по антимонопольным вопросам. В следующем году, когда технологический пузырь начал рушиться, и большая часть телекоммуникационной отрасли вместе с ним, WorldCom начал сдуваться. Сам WorldCom обнаружил, что искусственно раздувает доходы и ложно требует обычных расходов в качестве капитальных затрат, в то время как Ebbers использовал ссуды компаний, чтобы защитить себя от маржинальных требований на собственных позициях с долевым участием. Все сказали, что WorldCom искусственно раздул активы на сумму 11 миллиардов долларов.
В 2005 году Эбберс был признан виновным в мошенничестве и в настоящее время отбывает наказание сроком 25 лет.