Южная Корея в том году стала одним из главных рынков криптовалют, уступая, вероятно, только Японии и Китаю. Поэтому не удивительно, что правительство было вынуждено заняться регулированием новой отрасли, набравшей популярность буквально за несколько месяцев, после оттока трейдеров и стартапов из Китая.
Финансовые регуляторы Южной Кореи объявили о своих совместных планах по работе над регулированием цифровых валют, в том числе биткоина и эфира. Регуляторами были обозначены конкретные меры, например, требования для банков – от финансовых организаций ждут должной осмотрительности в отношении бирж биткоина и ужесточения процедур проверки пользователей.
Попытка регулирования криптовалют
Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC), объявила 3 сентября, что она планирует начать работу с криптовалютами. «Корея присоединяется к Японии, Китаю и другим азиатским странам, пытающимся регулировать криптовалютную индустрию», отмечает информагентство Yonhap. В сообщении также сказано, что пока криптовалюты не считаются финансовым продуктом и их обмен по сути никак не регулируется.
Отметив, что недавний объем транзакций и волатильность цифровых валют являются «чрезмерными», FSC сообщила, что «активизирует наблюдение и проведет исследования в области отмывания денег, несанкционированного финансирования и других незаконных операций с цифровыми валютами». Представители регулирующего органа также отметили:
«Правительству необходимо обратить внимание на криптовалюты, чтобы предотвратить их использование в качестве инструментов для совершения преступлений и спекуляций».
Воскресное заявление последовало за совместным заседанием группы регуляторов под председательством председателя FSC Ким Ен-бима (Kim Yong-beom).
«На данный момент цифровая валюта не может считаться деньгами и валютой, а не финансовыми продуктами», - сказал он.
В совещании приняли участие представители FSC, Министерства стратегии и финансов, Комиссии по справедливой торговле, Министерства юстиции, Корейской комиссии по связи, Национальной налоговой службы, Национальной полицейской службы, Банка Кореи, Службы финансового надзора и Корейского агентства по интернету и безопасности, согласно сообщению iNews24.
Конкретные меры
Одна из обсуждаемых мер - усиление процедур проверки личности. «Банкам потребуется строго проверять личную информацию людей, работающих на криптовалютных биржах», - отмечают представители FSC. «Если на их банковских счетах есть подозрительные транзакции, банки должны сообщать о подобных сделках властям».
Банки, которые работают с криптовалютными биржами, должны быть весьма осмотрительны, чтобы гарантировать, что биржи обладают эффективными процедурами внутреннего контроля, такими как идентификация пользователей. Банки рассмотрят вопрос о закрытии их счетов, если биржи не смогут предоставить достоверную информацию.
Компании, занимающиеся денежными переводами с участием цифровых валют, также попадают под действие новых правил. Корейское правительство недавно легализовало переводы иностранной валюты с использованием криптовалюты для небольших сумм. В воскресном заявлении FSC уточнила, что небольшие компании, занимающиеся подобными переводами, будут ежедневно направлять информацию обо всех переводах в Банк Кореи.
Криптовалютный рынок и ICO
Между тем, крупнейшая корейская биржа биткоина Bithumb сообщила, что ее дневной объем торгов 18 августа превысил 2.6 триллиона вон (около 2.3 миллиарда долларов). По данным газеты Hankyoreh, эта сумма – больше, чем объем торговли фондовой биржи Kosdaq, которая накануне достигла 2.43 триллиона вон. Kosdaq является южнокорейским эквивалентом Nasdaq.
«Это было всего раз, но достаточно для того, чтобы шокировать финансовый рынок», - говорится в публикации.
Объявление FSC появилось через месяц после того, как депутат Парк Юн-Чжин (Park Yong-jin) представил поправку к Закону об электронных финансовых транзакциях для создания нормативной базы для цифровой валюты.
Кроме того, FSC заявила, что «она накажет ICO, которые привлекают средства в форме выпуска акций с использованием цифровых валют, разрешенных в некоторых странах, включая Швейцарию, за нарушение закона о рынке капитала»