С 3 августа Новый промышленный банк и «Новое время» согласно приказу регулятора больше не имеют лицензии на осуществление банковских операций. В первом случае это связано с тем, что кредитное учреждение использовало рискованную бизнес-модель и участвовало в сомнительных транзитных операциях, во втором – это добровольное решение общего собрания участников банка.
Банк России официально мотивировал отзыв лицензии Нового промышленного банка тем, что тот не исполнял необходимые законы, нормативные акты регулятора, а также в течение одного года неоднократно нарушал требования ЦБ в соответствии с федеральным законом «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Как отмечает Центробанк, проблемы в деятельности этой кредитной организации возникли из-за того, что она использовала рискованную бизнес-модель, что привело к формированию на ее балансе значительного объема активов низкого качества. При этом банк проводил «схемные» операции с участием собственников, чтобы сокрыть реальное финансовое положение при формальном соблюдении установленных Банком России пруденциальных норм деятельности. Кроме того, в деятельности Нового промышленного банка установлены нарушения требований «антиотмывочных» нормативных актов ЦБ. Также, по мнению регулятора, кредитная организация была активно вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций.
При этом ЦБ три раза за последний год применял к Новому промышленному банку меры надзорного воздействия. Однако руководители и собственники банка, по сообщению ЦБ, не прекратили проводить сомнительные и схемные операции и не нормализовали его деятельность. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение отозвать лицензию.
Сейчас в Новый промышленный банк введена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.
Кроме того, Банк России аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Новое время». Это связано с решением уполномоченного органа банка прекратить деятельность в порядке добровольной ликвидации и направлением в ЦБ соответствующего ходатайства. Исходя из представленных в Банк России отчетных данных, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.