Банк блокирует расчетный счет. Причина: "сомнительная операция". К сожалению, такое происходит в России все чаще. Всему виной 115й ФЗ. Результат - вплоть до приостановки деятельности бизнеса, если нет запасных вариантов (берем на заметку, сейчас это как никогда актуально). Первостепенная задача - разблокировать счет.
Начну с того, чего НЕ НАДО делать:
Не надо "качать" права. Крики "не имеете право" Вам не помогут и вы только зря потеряете время и энергию. Тоже самое касается жалоб, писем и претензий в адрес банка. На сегодняшний день просто смиритесь, что они имеют право это делать.
НАДО
1. Оперативно связаться с Вашим банковским менеджером и выяснить, какая операция банку показалась сомнительной и какие документы Вам необходимо предоставить.
2. Оперативно собираем "оправдательные" документы и направляем в банк. Чем быстрее вы подтвердите "несомнительность" операции, тем быстрее счет разблокируют.
3. Если дело движется медленно, выходим на руководство банка, дублируем документы, сопровождаем письмом о том, насколько важна и срочна операция, что вас ждут штрафные санкции и т.п.
Из практики могу сказать, что труднее всего идет диалог со Сбербанком и вообще с банками, в которых решения принимаются "наверху". Чем дольше и сложнее в банке процесс принятия решения, тем дольше этот банк разблокирует счет.
Есть банки, которые, видя заранее сомнительную операцию, сначала звонят и предупреждают клиента о возможных блокировках. Скорее всего, речь идет о региональных учреждениях. Здесь важно соблюсти тонкий баланс - найти не сложную бюрократическую систему, но в то же время и не сомнительный банк, который может попасть под чистку ЦБ.
Больше о том, как вести себя в такой ситуации и как добиваться разблокировки в правовом поле, можно узнать у ГК "ВолгаЛекс"