ЦБ, полиция и налоговая жёстко применяют антиотмывочные меры, существенно ограничившие добычу кэша в банках. Банки беспредельно блокируют счета на основании выдуманных им поводов. Большинство обнальщиков и чудо-оптимизаторов (читай, пособников в уклонении от уплаты налогов) уже в розыске. Оставшиеся на свободе майнят наличку новыми способами, признаться честно, не всегда удачными. Особенно актуально данный вопрос встанет перед Новым годом, когда цена «бумаги» вырастет до небес (и где этот предел, никому не ясно). Если раньше большинство теневиков просто снимали нужные суммы в банкоматах с карточек, куда безнал загонялся со счетов ИПэшек, то теперь наличку добывают на рынках и в розничных сетях. Рынок Садовод свою деятельность притормозил, из-за того, что никто не может поставить туда безнал. Это создало еще больший дефицит кэша.
Однако, нам все чаще приходится сталкиваться с неработающими терминалами для карт в сегменте B2C. То в ресторане временно не принимаются карты, то в автосервисе. И клиенты, пошарив руками по карманам, скорее соглашаются заплатить, чем помимо оплаты за еду и ремонт, обогащают владельцев таких заведений на продаже кэша. Этот нал в нарушение всех правил не инкассируется, а продаётся заказчику денег. Покупатель налички переводит деньги по безналу в такой ресторан или в автосервис.
Но и здесь обнальщиков поджидает неприятность, ведь получают безнал они от клиентов, которым нужен кэш за различные основания (в зависимости от вида деятельности это могут быть стройматериалы, мебель, запчасти и далее в зависимости от фантазии), а перечислить деньги должны в ресторан за еду и продукты. Соответственно между клиентами обнальщиков и рестораном выстраивается целая цепочка «серых» (то есть с директорами, НДСом и документами) контор. Которые тоже стоят денег на обслуживание, зарплаты и налоги. Но самая главная проблема сегодня для таких контор – это «перелом или переворот» оснований платежа, то есть деньги зашли за запчасти, а вышли за продукты или банкет. Пока с этими «серыми» конторами боролись (иногда не особенно ретиво) банки, блокируя им счета. Но ни для кого не секрет, что скользкий криминальный тип в лице обнальщика имеет разветвленную коррупционную сеть в банковской сфере и зачастую договаривается с представителями банков на то, чтобы они закрывали глаза на такой «перелом». Однако недавно Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в своем письме все-таки описал данную схему коммунистического труда и указал налоговым органам на необходимость прикрыть такие рассадники криминала.
Вместе с тем удивляет, то с каким ослиным упрямством теневые финансисты используют эту схему. Видимо, ими движет стадное чувство. Есть совершенно законный способ снимать наличку, который ЦБ по каким-то причинам не видит или не хочет заметить. Не видят его и банки.