RosCo | Consulting & audit

🤝Юристы РосКо помогли с регистрацией частного учреждения Специалисты компании «РосКо» помогли зарегистрировать частное учреждение мониторинга, экспертного содействия, создания и совершенствования корпоративной культуры (ЧУ МЭССИС). Благодаря усилиям юристов РосКо, регистрационная процедура прошла успешно и в кратчайшие сроки. В перечень предоставленных услуг вошли: 📍предварительная консультация по регистрации ЧУ; 📍подготовка и сбор документов: устава, решения о создании ЧУ, заявления по форме № Р11001, госпошлины, гарантийного письма и документации на юридический адрес; 📍подача документов в Министерство Юстиции Российской Федерации; 📍получение готового пакета документов и передача учредителям организации. ЧУ МЭССИС удалось пройти проверочные процедуры в Минюсте России. После получения положительного решения ведомства, все документы были направлены в налоговую инспекцию для внесения записи в ЕГРЮЛ. Организации был официально присвоен статус частного учреждения с основным видом деятельности «Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления» (код ОКВЭД 70.22). У частного учреждения — только один учредитель. Организация создается для решения определенных задач и преследует конкретные цели в одной сфере. В случае с клиентом — в области мониторинга, экспертного содействия, создания и совершенствования корпоративной культуры. Особенность ЧУ в том, что оно не является полноправным владельцем имущества и не может распоряжается имеющимися активами без согласия собственника. Кроме того, ЧУ не вправе получать доходы от членских взносов. Юридическим адресом организации может выступать любой объект недвижимости, находящийся в собственности учредителя.

‼Телеграм будет передавать данные нарушителей по требованию суда Телеграм будет предоставлять айпи и телефоны нарушителей правоохранителям. Обновленная политика конфиденциальности размещена на сайте мессенджера. Сотрудники ТГ будут раскрывать персональный данные только при наличии судебных постановлений. Меры будут предприниматься в отношении пользователей, подозреваемых в совершении противоправных деяний. Представители компании будут тщательно анализировать запросы от судебных органов. Каждое решение о передаче данных модераторы ТГ будут фиксировать в ежеквартальных отчетах о прозрачности. Обновленные правила уже начали работать во всех странах присутствия мессенджера. По словам Павла Дурова, основателя Telegram, модераторы уже заблокировали нежелательный контент, выявленный ИИ. Мессенджер намерен взаимодействовать с регуляторами разных стран, чтобы найти баланс между конфиденциальностью и безопасностью. #персональныеданные

👨‍⚖️Верховный Суд РФ запретил штрафовать клиентов за «антиотмывочные» нарушения Судкейс — дело № А40-56514/2023 ИП оспаривал законность действий обслуживающей финорганизации — Локо-Банка. Кредитное учреждение списало с клиента штраф на сумму 50 000 рублей за то, что он не предоставил документацию по запросу банка в рамках Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года. Предприниматель через аккаунт в системе дистанционного банковского обслуживания направил в банк претензию о неосновательном списании штрафа. Банк ответил, что не допустил никаких нарушений и действовал строго в рамках закона. Суды трех инстанций поддержали кредитное учреждение, посчитав его действия легальными и обоснованными. По мнению судов, финансовая организация руководствовалась правилами из договора банковского обслуживания счета и вполне обоснованно потребовала у клиента предоставить документы по факту выявления признаков сомнительной операции. Заявитель подал жалобу в Верховный суд. Истец подчеркнул, что финорганизация была не вправе взимать дополнительные комиссии, обосновывая свои действия тем, что сделка носит признаки сомнительной транзакции. ❗В Экономической коллегии ВС РФ подчеркнули, что контроль в рамках «антиотмывочного» законодательства должен производиться банками в публичных интересах. При проведении контрольных мероприятий должны учитываться законодательные нормы и требования, а не условия конкретного договора с клиентом. Суд решил, что Локо-Банк в рассматриваемом случае был вправе запрашивать у клиента дополнительную информацию. При этом не мог проводить контроль в рамках «антиотмывочного» законодательства с целью извлечения выгоды. У финорганизации не было законных оснований взимать вознаграждение в виде штрафа с клиента, не исполнившего обязанность по предоставлению запрашиваемых сведений. ❗При принятии решения суд руководствовался положением пункта 4 Обзора судебной практики № 1 (2021) от 07 апреля 2021 года. Договорное условие о совершении сомнительной операции клиента за повышенную плату противоречит целям регулирования в рамках 115-ФЗ. ❗Банк должен был приостановить сомнительную операцию или отказать в выполнении платежного распоряжения клиента, но никак не списывать с него штраф. Вердикт: ранее принятые решения отменить. Вернуть дело на новое рассмотрение, которое состоится в Арбитражном суде города Москвы.

❗Росреестр планирует существенно повысить плату за выписки из ЕГРН Стоимость услуг по предоставлению данных из Росреестра не корректировали в течение восьми лет. Но ситуация может измениться уже с 1 января 2025 года. С этой даты ведомство планирует увеличить плату за выдачу выписок из ЕГРН. Авторы документа подчеркнули, что тарифы нуждаются в корректировке на уровень инфляции. Обновление тарифов позволит сократить нагрузку на ФГИС и ускорить процесс предоставления услуг. В Росреестре предлагают: 📍ежегодно индексировать плату за предоставление выписок из Росреестра с учетом инфляционного давления; 📍повысить плату за передачу данных через информационную систему (ФГИС). Копия межевого плана на бумажном носителе для физических лиц подорожает с 1 740 до 3 480 рублей, для компаний — с 5 220 до 10 440 рублей. Получить электронный вариант выписки с описанием недвижимого объекта и зарегистрированных прав можно будет за 920 рублей. Заявителям — юридическим лицам придется заплатить 2 540 рублей. Льготники получат 50%-ную скидку на услугу. В их числе — люди с ограниченными возможностями здоровья, ветераны и члены многодетных семей. Ознакомиться с проектом приказа, разработанного представителями Росреестра, можно здесь.

🗓️С помощь выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП можно выяснить, близка ли компания к банкротству #мывсми ЕГРЮЛ (Единый государственный реестр юридических лиц) — это база данных, в которой содержится информация о компаниях, ведущих свою деятельность на территории России. Алена Талаш, основатель и управляющий партнер ГК «РосКо», рассказала, что компании получают выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в отношении своих партнеров, чтобы выяснить профиль организации, когда она была основана и не близка ли она к банкротству. Если какие-то сведения недостоверны, в реестре будет стоять отметка, и таким образом можно понять, что компания не очень надежна. Кому может пригодиться выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и как ее получить, читайте в материале: https://lenta.ru/articles/2024/09/16/vypiska-iz-egrip-i-egryul-v-2024-godu/#a34mt0lzxgexme3

❗Центробанк поможет выявить недобросовестных контрагентов Сервис для проверки юрлиц заработает с октября 2024 года. С его помощью можно будет уточнить уровень риска любой организаций или предпринимателя. Соответствующее указание появилось на сайте Банка России. Новый сервис будет консолидировать сведения из платформы «Знай своего клиента». Чтобы получить информацию о контрагенте, достаточно указать в онлайн-форме на портале регулятора ИНН проверяемой компании или ИП и цель запроса. Пользователи платформы Центробанка смогут избежать заключения договоров с контрагентами из «желтой» и «красной» зон. Средний и высокий уровни риска часто (но не всегда) свидетельствуют о проведении юрлицом или ИП нежелательных операций, идущих вразрез с требованиями антиотмывочного законодательства. Кроме того, юрлица и ИП смогут оперативно определить собственную степень риска и предпринять меры к изменению ситуации. В Центробанке подчеркнули: доступ к проверкам контрагентов получит неограниченный круг лиц.

🔊Маркетплейсы для обнала: как поступают недобросовестные селлеры? Продавцы обналичивают средства через маркетплейсы и скрывают реальное происхождение реализуемой продукции. Об этом сообщили в Росфинмониторинге. Представители ведомства выявили, что продавцы на маркетплейсах совершают незаконные операции, связанные с отмыванием средств. Подобную практику ведут участники схем с разрывом цепочек транзакций. Банки зафиксировали рост сомнительных операций селлеров в конце августа. Компаниям и ИП, уличенным в участии в серых схемах, были присвоены соответствующие группы риска на площадке «Знай своего клиента». Впрочем, подобная практика не является массовой. Сообщается лишь об единичных случаях осуществления сомнительных операций со стороны селлеров. В Озоне и Wildberries рост подозрительной активности не выявили. Индикацию селлеров в «светофоре» обусловливают банальным ростом количества продавцов на маркетплейсах. В Росфинмониторинге предупредили, что селлеры могут использовать торговые платформы, чтобы скрыть происхождение товаров. В том числе, реализовывать продукцию с «Садовода» и «Дубровки» под видом оригинальной.