Всем привет!
Фондовый рынок открывает для его участников неограниченные возможности для роста капитала. Все зависит лишь от успешности вашей стратегии и удачи.
Даже такая простая операция как регулярное инвестирование в дивидендные компании российского фондового рынка обеспечивал бы вам среднюю годовую доходность около 18% за последние десять лет.
Но как мы знаем, рынок не растет постоянно. Чтобы сделать следующий рывок ему частенько нужно остыть и скинуть перекупленность. Особенно существенный рост ждет рынок после сильных обвалов и если вы инвестируете в надежные компании с устойчивым бизнесом то такие "распродажи" должны восприниматься как манна небесная.
Джон Рокфеллер об этом говорил так: "Способ делать деньги состоит в том, чтобы покупать, когда на улицах льется кровь".
Похожей точки зрения придерживается и Уоррен Баффет, который призывает быть жадным, когда другие бояться. Т.е. покупать когда все продают.
Я периодически привожу пример, когда следование этому простому правилу сделало одного относительно богатого человек - очень богаты. Речь о вице президенте Лакойла Леониде Федуне.
Вот, что он говорил в одном из своих интервью, когда его спрашивали как ему удалось сделать свое состояние:
В конце 1990-х годов я знал, что будет кризис, и пошел на риск – продал все и вышел изо всех ГКО и так далее. Когда все рухнуло в августе 1998 года, все бегали [в отчаянии], а меня просто перло от счастья, потому что я все сделал правильно. У меня был кэш, на который я потом накупил очень много дешевых активов, они послужили основой моего состояния.
Так к чему это я все? Давайте для примера посмотрим на индекс Московской биржи.
Видно, что раз в несколько лет на рынке происходят коррекции более чем на 10%. Основной вопрос как определить минимум точку входа и где взять кэш.
Здесь,пожалуй, можно опять вернуться к упомянутому выше Баффету:
В третьем квартале 2021 года денежная подушка компании Уоррена Баффета Berkshire Hathaway достигла рекордного значения — $149,2 млрд, следует из отчетности холдинга. Предыдущий рекорд был зафиксирован по итогам второго квартала 2020 года ($146,6 млрд).
Баффет, действительно держал большую долю кэша на случай существенного падения рынка, т.к. понимает, что при инфляции в Америке в районе 2% потенциальная прибыль от покупки на минимумах многократно покроет временные потери.
Так как же быть обычному инвестору? Неужели сидеть в кэше и ждать? Конечно нет. Лично я распределяю свои финансы между различными активами - в том числе и с фиксированной доходностью. Это могут быть, например, накопительные счета или облигации, которые можно будет оперативно обналичить и купить существенно подешевевшие активны. А пока пусть они приносят хоть и не большую, но стабильную прибыль...
Надеюсь, что данная статья оказалась для вас полезной. Напишите в комментариях, что вы думаете о покупке акций, когда их все продают.