5 подписчиков
комплаенс — кто такой?👇🏻
#базированнаяоснова
Итак, уважаемые дамы и уважаемые господа, наверное, едва ли можно найти более актуальную и «заумную» тему в мире финансов (за последнее время), чем комплаенс.
Начнём с того, что в глобальном плане под комплаенсом следует понимать такой термин, как «соответствие». Казалось бы, ну и хрен с ним, ведь это ничего не дает. И вы абсолютно правы🫨🫨
На самом деле, создание иллюзии эффективности борьбы против отмывания кэша — одна из главных задач современных международно-финансовых структур, чтобы убедить всех в своей эффективности.
И тем не менее, не будем ударяться в анархо-капитализм, ведь банкинг — дело сложное и нужное.
ПРИВЕТ, комплаенс!👇🏻
Банковский комплаенс = соответствие внешним и внутренним правилам, законам и стандартам. Соотвественно, законы бывают как внутренние (в нашем случае — УК, КоАП, НК, ГК) + международные (конвенции, договоры, соглашения).
Собственно говоря, люди заморачиваются для соблюдения всех возможных норм с ОДНОЙ ЦЕЛЬЮ. Какова задача ЛЮБОЙ коммерческой структуры? Генерировать прибыль! Что с вами произойдет, если вы будете нарушать законы/нормы/предписания? Вы будете ТЕРЯТЬ КАПИТАЛ, а это очень и очень плохо.
Как мы пониманием, штука эта весьма многогранна => она со всех сторон предупреждает коммерческие структуры от потери капитала. Так что же в ней противоречивого? Узнаем скоро :)
1 минута
12 мая