18 подписчиков
Диверсификация
Использование альтернатив
Главный принцип диверсификации выражается в простой и ёмкой фразе: «Не класть все яйца в одну корзину». Это про поиск и использование альтернативных вариантов.
Интеллект-карты, математические методы — всё это требуется для оценки возможных дополнительных вариантов.
Диверсифицировать можно всё: от инвестиций, не вкладываться только в один инструмент, до покупок и источников дохода.
Другими словами — использовать доступное разнообразие.
Вроде всё просто и ясно, хотя можно добавить, что и диверсифицировать можно по-разному.
Небольшой пример
🏙 Вы решили пойти на фондовый рынок и вложить средства в акции. Основной принцип, которым руководстваовались: «Не хочу быть миллиардером, а хочу быть акционером ОАО “Газпром”», и приобрели на все средства акции GAZP.
При вложении всех свободных средств в Газпром, приобретаются не только акции конкретного эмитента, но и риски связанные с этим эмитентом. В первую очередь рыночные риски нефтегазового сектора.
Имея в портфеле акции только одного эмитента, имеется 100% предрасположенность к рискам именно этого эмитента. Естественно, что желательно эти риски как-то уменьшить. Для уменьшения рисков достаточно приобрести акции другого эмитента.
Если есть огромное желание фокусировать на газе, можно в портфель добавить Новатэк (крупнейшего независимого производителя природного газа в России).
Это уже будет диверсификация между участниками газового рынка.
Важно отметить что уйдя от рисков одного эмитента, остаются рыночные риски газового рынка.
Логично, что стоит пробовать других и выйти в другие сектора экономики.
Лично мне очень симпатичен подход — отбор антагонистов.
Например, противопоставление нефти, газа, полезных ископаемых и высокотехнологичных компаний и финансов.
Логика в том, что в случае, если отдельные сектора падают из-за каких-то причин, то другие сектора экономики могут активно расти и в итоге компенсировать негатив других секторов.
Краткое саммари: диверсификация нужна чтобы за счёт доступного разнообразия снизить риски.
Всё просто с Клирвью @Clearview — всё про личные финансы
…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #теория
• Интеллект-карты, ментальные карты, mind maps ― сложный и непростой путь можно очень просто визуализировать и сделать простым для понимания.
💬 Пишите, делитесь своим мнением в комментариях.
2 минуты
2 июня 2023