48 подписчиков
Due Diligence: как строится процесс проверки инвестора на благонадежность
Стать участником любой инвестиционной программы другого государства можно только в случае успешного прохождения процедуры проверки на благонадежность (due diligence). Безопасность — это приоритет в политике государств, которые предоставляют гражданство за инвестиции. Благодаря процессу комплексной проверки заявители-иностранцы доказывают, что их репутация и биография идеальны.
Как выглядит процесс?
1-й этап: это начальное комплексное расследование или сокращенно IDD. Официальный агент проводит первую проверку, как только заявитель уплатил вступительный взнос. Агентство инициирует оценку, чтобы определить любые потенциальные риски, уделяя особое внимание финансовым аспектам.
2-й этап: дело по конкретному инвестору направляется в следственный отдел (или независимой проверяющей стороне), чтобы убедиться, что все его источники дохода и деятельность на 100% законны.
3-й этап: правительство утверждает кандидатуру. Дело каждого инвестора будет контролироваться и оцениваться в течение нескольких следующих лет. Если новый гражданин будет вовлечён в какую-либо незаконную деятельность, то его гражданство в этой стране будет аннулировано.
Особенности проведения проверки
Аудит проходит не только заявитель, но и его партнёр, а также иждивенцы. Важные критерии: деловая благонадёжность, финансовая благонадёжность, хорошая репутация, отсутствие проблем с законом. Следовательно, при due diligence проверяющие интересуются в первую очередь финансовой независимостью и историей происхождения средств, источниками дохода, личной биографией.
Официальные органы изучают финансовые отчёты лица, деятельность его компаний и связанных с ней лиц. Претендент на получение инвестиционного гражданства должен быть готов к проверке своих денежных потоков, условий договоров и официального руководства компании.
В большинстве случаев проверка документов занимает около 2-3 месяцев. В случае вопросов с заявителем проводится дистанционное собеседование для уточнения предоставленной финансовой информации. В карибских странах проверка на благонадёжность обходится в USD 5000–10000.
Источник: Brand Spur
1 минута
20 апреля 2023