72 подписчика
Как банки блокируют расчётные счета, и снимают со счета 10 процентов.
Начните чтение
Банкам часто кажутся наши платежки подозрительными, он задает вопросы и на время даже может приостановить операции по счету. Банки выполняют требования Росфинмониторинга, ЦБ и федерального закона. Если банк закроет глаза на нарушения или сомнительные операции, его накажут и пострадают остальные клиенты.
Один банк заподозрил фирму в отмывании денег и потребовал, чтобы директор в течение трех дней прислал документы:
письмо с информацией о компании: чем занимается, какой уровень деловой репутации, какие контракты заключили
подтверждение, что фирма заплатила налоги за год в другом банке
Список сотрудников , информацию о партнерах, а еще — договоры, счета и акты
Право собственности на товар, договор аренды помещений, выписки с расчетных счетов фирмы в других банках.
Директор отправил часть документов в банк и решил закрыть счет. Деньги со счета — 15 млн рублей — он просил перевести в другой банк.
Банк ответил, что подозревает бизнесмена в нарушении закона 115-ФЗ и отказался.
Спустя три
месяца директор подал иск в суд и написал очередное заявление в банк — просил закрыть счет и вернуть деньги. Тогда банк перевел часть суммы — 13,5 млн рублей. Остальные 1,5 млн рублей он оставил себе в качестве комиссии за перевод.
Что решил суд первой инстанции: банк обязан вернуть 1,5 млн рублей и выплатить 23 000 рублей процентов за то, что пользовался этими деньгами три месяца. Государственную пошлину суд распределил между участниками спора — банк обязан отдать бизнесмену 26 176 рублей.
По закону банк имеет право ограничивать операции клиентов. Но чтобы заблокировать сомнительную операцию, на это должны быть основания — банк должен их зафиксировать.
Чтобы проверить законность операции, банк имеет право требовать от бизнесмена любую информацию (п.14 ст. 7 Закона 115-ФЗ). Но судьи взглянули на требования банка и ужаснулись — подготовить такое количество документов за три дня невозможно.
Все последующие инстанции банк проиграл.
А вы сталкивались с беспределом в банках
1 минута
18 января 2023