1156 подписчиков
На днях глава департамента фин мониторинга ЦБ – Илья Ясинский назвал долю высокорисковых и среднерисковых клиентов банков, определяемых платформой ЗСК.
🔴 Клиенты с высоким риском – 0,5% от общего количества всех зарегистрированных ЮЛ и ИП
🟡 Клиенты со средним риском – 1,2%.
Остальные попадают в зеленую зону, т.е., имеют низкий уровень риска проведения подозрительных операций.
Мы решили проверить слова Ильи Ясинского и пересчитать всех фигурантов перечня ЗСК.
✔️ По данным ФНС на 1 ноября в России зарегистрировано 3,18 млн юрлиц и 3,86 млн индивидуальных предпринимателей. Итого получаем 7.04 млн. предпринимателей.
✔️ Смотрим последний файл с перечнем рисков ЗСК от ЦБ:
- 82 106 лиц имеет средний риск;
- 45 096 лиц имеет высокий риск.
✔️ Заново пересчитываем процентные соотношения и получаем:
🟡 Средний риск по нашим данным – 1,17%. По данным ЦБ 1,2% – здесь мы в целом совпали.
🔴 Высокий риск по нашим данным – 0,64%. По данным ЦБ 0,5% - здесь реальная картина выше, но в пределах статистической погрешности.
Результат проверки показал, что ЦБ объявил реальную ситуацию с рисками ЗСК, но немного занизив статистику по высокорисковой зоне.
Около минуты
21 ноября 2022