Введены ряд изменений, которые ужесточают банковский комплаенс за движением наличности. Банк России опубликовал Методические рекомендации № 1-МР от 20.05.2026, направленные на усиление контроля за операциями с наличными денежными средствами.
Документ детализирует требования, ранее заложенные в рамках законодательства о противодействии легализации доходов (115-ФЗ), а также в более ранних методических рекомендациях регулятора. Главное отличие - переход от периодического к ежедневному мониторингу и внедрение жестких количественных критериев для выявления подозрительной активности физических лиц, определение чётких временных рамок мониторинга юрлиц и индивидуальных предпринимателей.
Предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, например:
- на счет клиента-физлица в течение 30 дней вносится наличными не менее 5 млн руб. и в последующем в течение 10 дней не менее 70% этих средств переводится за рубеж;
- на счет организации либо ИП в течение 30 дней вносится наличными от 30 млн руб., что значительно превышает среднемесячные обороты по счету за предыдущие 3 месяца.
Банки могут признать такие операции подозрительными или отказать в их проведении. Следует надлежаще изучать представленные клиентами документы, подтверждающие источники происхождения наличности, и избегать формального подхода к их оценке.
Меры не затронут клиентов-физлиц, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.
Больше статей на сайте: https://audex.ru/blog/
Канал о налогах в MAX: Налоги Сегодня. Подписывайтесь!