Маржинальность мошеннических операций с использованием новых технологий в четыре раза превышает прибыльность традиционных видов мошенничества. При этом годовая прибыль от мошеннических схем в мире достигла порядка 450 миллиардов долларов. О борьбе с финансовыми преступниками подробно рассказал статс-секретарь — замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд на круглом столе в рамках Международного форума по безопасности, прошедшего в Подмосковье 26 мая.
Кровавая крипта и новые технологии
Современные технологии уже изменили ландшафт финансовой и национальной безопасности, расширив возможности традиционных угроз, связанных с наркопреступностью, трансграничным мошенничеством, деятельностью террористических и экстремистских группировок. По словам Германа Негляда, и раньше было непросто бороться со всевозможными рисками, но новые технологии кратно масштабировали их, кардинально изменив характер беды.
«Увеличивается охват благодаря новым технологиям для мошеннических проявлений и сильно растет маржинальность преступного бизнеса. По данным Интерпола, прибыльность мошенничества с использованием новых технологий уже в четыре раза превышает прибыльность мошенничества традиционных видов. Сейчас годовая прибыльность от мошеннических схем в мире достигает уже порядка 450 миллиардов долларов», — описал размер напасти замдиректора Росфинмониторинга.
Особое внимание Негляд обратил на сквозные технологические решения, в которых задействован искусственный интеллект и нейросети. Мошенники благодаря новациям могут модифицировать видеоконтент, создать дипфейки, подделать изображение, голос. Таким образом они вводят в заблуждение не только физлиц — потребителей финансовых услуг, но иногда даже и целые финансовые организации.
Что касается криптовалюты, то цифровые деньги преступники используют уже не только для расчетов за наркотики или для отмывания средств, но часто к этому инструменту стали прибегать террористические и экстремистские группировки.
«В практической деятельности Росфинмониторинга были случаи, когда заказное убийство, которое мы расследовали, было оплачено криптовалютой», — отметил замглавы финразведки.
Объединять усилия всех стран
Применение преступниками банковских карт и других финансовых инструментов, оформленных на подставных лиц — еще одна проблема, с которой борется сегодня российская финразведка. Часто для этого используются персональные данные иностранных граждан, подлинность которых по понятным причинам сложнее проверить.
«Мы видим, что все более и более угрозы финансовой безопасности носят трансграничный характер, — сказал Герман Негляд. — Ярким проявлением этого является деятельность call-центров, скам-центров, которые захватили сейчас мир. По факту — это проявление профессиональной индустрии по отмыванию денег, по отъему средств у населения».
И здесь имеется неприятный момент. Как пояснил замглавы Росфинмониторинга, сначала люди втягиваются в мошеннические схемы как потерпевшие, а потом, в том числе молодые люди, начинают под воздействием мошенников идти на преступления — совершают взрывы, поджоги зданий, в том числе и тех, где размещаются органы государственной власти, наносят ущерб критической инфраструктуре, железным дорогам.
«То есть уровень мошеннической манипуляции сознанием человека с помощью новых технологий качественно вырос, — признал Герман Негляд. — И, конечно, вот эти скам-центры, кол-центры используют искусственный интеллект, обработку больших данных для того, чтобы действительно сделать точечное предложение потенциальной жертве».
Герман Негляд подчеркнул, что все международные организации — и Интерпол, и FATF — «говорят в один голос, что невозможно предотвратить такие посягательства, не объединив усилия государственных органов, частного сектора, науки и не взяв на вооружение новые технологии».