Слышали, что государство может вернуть деньги за абонемент в спортзал? Нет?
Я сначала тоже не поверила. Думала, опять сказки из интернета. Но нет, это правда. С 2022 года такой вычет работает. Можно вернуть до 15 600 рублей в год.
Звучит очень здорово. Но тут, как и везде, есть свои нюансы. Много нюансов.
Я два месяца разбиралась. Потратила кучу времени, зато теперь знаю, кому дают, а кому нет. Рассказываю всё по-честному.
Что это вообще такое?
Объясню просто.
Каждый работающий человек платит налог 13% с зарплаты (минимум). Государство говорит: если вы тратите деньги на спорт, мы вернем вам часть налога. Не всю сумму, а 13% от потраченного.
Но есть потолок. Вы можете вернуть 13% от суммы до 120 000 рублей в год. Получается максимум 15 600 рублей.
Пример. Купили абонемент за 30 000 рублей. Вернут 13% — это 3900 рублей. Не 30 тысяч, а только налог с этих денег.
Так это по закону. А на практике всё сложнее.
Кому точно дадут?
Начну с хорошего.
Вы можете получить вычет, если:
— работаете официально и платите налог 13%;
— живете в России больше половины года;
— потратили деньги на спорт для себя.
Важный момент. За мужа или маму вычет не получить. Даже если вы оплатили их абонемент. Деньги вернут только им, если они сами работают и подадут документы.
Дети — исключение. Про них расскажу позже.
Кому не дадут?
А вот это важнее. Многие думают, что раз ходят в зал, то всё, можно бежать за деньгами. А вот и нет.
Пенсионерам, которые не работают
Если вы на пенсии (не работаете официально) и не платите налог 13% НДФЛ — вычет вам не дадут. Потому что возвращать будет нечего. Вы не платили налог — соответственно не получите и вычет.
Самозанятым
Тоже мимо. Самозанятые платят налог 4% или 6%. А вычет сделан для налога на доходи физических лиц, а самозанятые его не платят. Не подходит.
ИП на упрощенке
Если вы ИП и платите 6% или 15% — вычет вам тоже не дадут. Если платите 13% (бывает редко) — то можно. Но большинству ИП это не светит.
Тем, у кого зарплата в конверте
Если ваш работодатель платит вам «серую» зарплату и налоги не перечисляет за вас — вычет не получите. Потому что налог никто не платил.
Какие тренировки подходят?
Тут самое интересное. Не каждый спортзал подходит.
Государство составило список разрешенных услуг. И ваша тренировка должна в него попадать.
Что можно:
— тренажерный зал с инструктором;
— групповые занятия (йога, танцы, аэробика);
— бассейн, аквааэробика;
— единоборства (бокс, самбо);
— лыжи, коньки с тренером.
Что нельзя:
— самостоятельные занятия без тренера;
— покупка формы или инвентаря;
— тренировки у частника без лицензии;
— массаж, солярий, спа в фитнес-клубе.
Для налоговой важно не название клуба, а что написано в документах.
Как проверить свой клуб?
У меня была история. Купила абонемент в студию рядом с домом. Всё красиво, тренажеры новые. Подала на вычет. А налоговая говорит: «У вашего клуба нет лицензии».
Я к директору. А он: «Ну мы же просто зал, зачем нам лицензия?». В общем, денег я не увидела.
Поэтому перед покупкой проверьте три вещи:
1. Есть у клуба лицензия на физкультурно-оздоровительную деятельность. Без нее налоговая не примет.
2. В договоре написано «физкультурно-оздоровительные услуги». Если просто «посещение зала» — могут отказать.
3. Если клубом владеет ИП, проверьте, есть ли у него в документах код «спортивная деятельность».
Да, это бюрократия. Но без нее никак.
А за детей можно?
За детей можно получить вычет.
Если ребенку меньше 18 лет, вы можете получить вычет за его занятия спортом. Но нужны те же документы: договор, лицензия, чеки.
Лимит на всё общий — 120 000 рублей в год на всё вместе и за вас и за детей. Потратили 50 000 на себя и 30 000 на ребенка — вернете 13% от 80 000 (10 400 рублей).
За студентов до 24 лет, если учатся очно, тоже можно.
Как получить вычет? По шагам
Я сделала так. Получилось.
Шаг 1. Собрать документы
Вам нужно:
— договор с клубом;
— копия лицензии (попросите в клубе);
— чеки об оплате;
— справка 2-НДФЛ с работы (показывает, сколько налога вы заплатили);
— паспорт и ИНН.
Шаг 2. Заполнить декларацию 3-НДФЛ
Можно скачать программу на сайте налоговой или заполнить в личном кабинете. Интерфейс неудобный, но разобраться реально. Если не хотите мучиться, есть сервисы за пару тысяч рублей — они всё сделают за вас.
Шаг 3. Отправить документы
Проще всего через личный кабинет на сайте nalog.ru. Загружаете сканы, заполняете заявление и отправляете.
Шаг 4. Ждать
Налоговая проверяет до трех месяцев. Потом еще до месяца переводят деньги на карту. Итого — до четырех месяцев.
Подводные камни (куда же без них)
Расскажу, с чем столкнулась сама и мои знакомые.
Клуб не дает лицензию
Маленькие студии часто не хотят заморачиваться. Говорят: «Нам не нужно». А вам без лицензии вычет не получить. Либо выбирайте крупные сети, либо уходите.
Договор не на вас
Муж оплатил абонемент со своей карты? А вы хотите получить вычет на себя? Не выйдет. Налоговая смотрит, кто платил. Платить должен тот, кто подает декларацию.
Вы уже получили другие вычеты
Лимит 120 000 рублей — общий для всего: лечение, учеба, фитнес, пенсия.
Если вы уже вернули деньги за лечение зубов и потратили весь лимит, то на фитнес в этом году ничего не останется.
Пример. Потратили 80 000 на учебу и 50 000 на фитнес. Сумма 130 000 — больше лимита. Вычет дадут только со 120 000. Вернут 15 600 вместо 16 900.
Вы заплатили мало налогов
Если у вас маленькая зарплата, налог вы платите копейки. Вернуть больше, чем заплатили налогов в бюджет, нельзя.
Пример. Купили абонемент за 50 000, хотите вернуть 6500. Но за год заплатили налога только 4000 рублей НДФЛ. Вернут 4000. Остальное к сожалению, сгорит.
Мой опыт
Я подавала на вычет дважды. Первый раз — получилось. Второй раз — нет, потому что у клуба не было лицензии.
Когда всё получилось, мне пришло около 5000 рублей. Сумма небольшая, но приятная. Как будто нашла деньги в старой куртке. На них я купила новую форму.
Стоит ли заморачиваться? Если вы и так ходите в нормальный клуб с лицензией и у вас белая зарплата — почему бы и нет, деньги лишними никогда не бывают. Потратите полчаса, получите несколько тысяч.
Но не надо покупать абонемент только ради вычета. И не надо идти в клуб, где вам не нравится. Вычет — это приятный бонус, а не цель.
Мой совет: сначала найдите клуб, где вам удобно. Проверьте лицензию. Купите абонемент. А потом уже думайте про вычет.
И не ждите, что вам вернут все 15 600. Обычно возвращают 2-5 тысяч. Но и они лишними не будут, правда?
В следующих статьях разберу еще две темы:
— Как вернуть деньги за лечение зубов — пошагово, без слез и сложных бумажек.
— Сколько на самом деле экономят счетчики на воде — считаем на реальных цифрах.
Подпишитесь на канал, если хотите больше простых историй про деньги, налоги и накопления.
Важное предупреждение. Я не налоговый консультант. Всё, что я написала — это мой личный опыт и рассказы знакомых. Законы меняются, а в каждом регионе могут быть свои правила. Перед тем как подавать на вычет, проверьте актуальную информацию на сайте налоговой или сходите к специалисту. Я не несу ответственности за ваши решения. Берегите себя и свои деньги.