🚫 Бизнес работает, но платежи тормозятся — значит вы уже в «желтой зоне» банка
Многие предприниматели думают, что проблема начинается только с блокировки счета. На практике всё хуже, так как сначала бизнес просто «замедляют».
🚦 «Желтый уровень риска» — это ситуация, когда счет формально работает, но банк усиливает контроль. Начинаются постоянные запросы документов, платежи проходят дольше, а иногда отключают дистанционное банковское обслуживание (ДБО). В итоге компания фактически переходит в ручной режим, где каждый платеж нужно согласовывать.
Часто в такую ситуацию попадают строительные компании. Причина не в том, что бизнес «плохой», а в том, как выглядят его деньги. Например, большая часть средств уходит подрядчикам и самозанятым, а внутри компании фонд оплаты труда небольшой. Добавьте сюда наличные расходы и неструктурированные платежи — и для банка это уже выглядит как риск.
➡️ В одном из кейсов, который решали наши специалисты, строительной компании удалось выйти из «желтой зоны» на платформе ЗСК. Сделать это удалось не только при помощи грамотных объяснений, а при правильном изменение структуры проведения платежей.
Компания изменила саму суть работы с деньгами и начала проводить больше расходных операций через расчетный счет, структурировала платежи, привела назначения в порядок. И только после этого банк «увидел» реальный бизнес.
Если вы уже в «желтой зоне», то шаблонных объяснений недостаточно. Нужно менять финансовую модель, чтобы она была понятна по цифрам.
Чем раньше вы это составите грамотный пакет документов, тем выше шанс вернуться к нормальной работе и не получить полную блокировку.
Если вам нужно снять банковские ограничения или выйти из «красной зоны» на платформе «Знай своего клиента» — обращайтесь к нашим юристам.
📍 Подробнее об Crypto Legal:
Avito / Pravoved / Telegram / Instagram / YouTube / РБК
