⚜️Уверенным любителям зеленого стакана посвящается

⚜️Уверенным любителям зеленого стакана посвящается…⚜️

Платёж от первого лица больше не означает, что сделка безопасная. Да в целом и раньше не означала, ведь среди отправителей очень много хитровыделанных, и большинство пользуется «дырой» на ББ, что информация по сделкам хранится 180 дней 🚫

Но сейчас не о них.

Сейчас в P2P набирает обороты схема, которая ломает одну из главных иллюзий рынка:

«Если ФИО совпали, платёж пришёл от первого лица, а человек на прозвоне подтвердил перевод - значит, всё нормально.»

Раньше это действительно считалось сильным фильтром 💯

Но теперь мошенники стали ещё хитрее.

Схема выглядит примерно так:

Мошенник находит жертву и разводит её под любым предлогом.

Это может быть «инвестиция», «помощь специалиста», «покупка», «помощь России или другое важное дело» - вообще не суть.

Дальше жертву не просто просят перевести деньги на карту.

Её проводят через биржу.

Ей помогают зарегистрировать аккаунт.

Аккаунт создаётся на её имя.

Сделка открывается с её аккаунта.

Деньги она отправляет сама ✅

И вот ты, как получатель, видишь вроде бы нормальную картину:

- Платёж от первого лица

- ФИО совпадают

- Человек может даже на прозвоне сказать: «Да, это я отправляю деньги. Да, я покупаю криптовалюту».

И вроде всё чисто.

Но проблема в том, что человек может вообще не понимать, что конкретно он делает. Он не покупает крипту осознанно, и выполняет инструкции мошенника. Он думает, что ему помогает «специалист» или «менеджер» ❗️

А потом, когда до него доходит, что его развели, он идёт не к мошеннику. Он идёт туда, куда может дотянуться. К тебе 🫵

То есть ты можешь принять платёж от первого лица, увидеть совпадение ФИО, сделать прозвон - и всё равно получить проблему 🤷‍♀️

Прозвон выходит на новый уровень.

Теперь мало просто прозвонить (да и всегда при прозвоне надо общаться с человеком, а не прозванивать «ради галочки»).

Сейчас важнее понимать контекст сделки и поведение человека.

На что я бы смотрел внимательнее:

- Человек плохо понимает, что именно он покупает

- Не может нормально и внятно объяснить, зачем ему крипта

- Отвечает шаблонно, будто повторяет чужие слова

- Торопится и нервничает

- Параллельно с кем-то переписывается и долго отвечает на вопросы

- Говорит, что его попросили или ему помогают

- Странно реагирует на простые уточняющие вопросы

- Не понимает, как устроена биржа, хотя уже находится в сделке.

Первое лицо в нынешнее время - это не гарантия безопасности. Это просто один из слоев проверки 👊

Потому что мошенники адаптируются:

- Если рынок начал бояться третьих лиц - они заводят саму жертву в сделку

- Если рынок начал прозванивать отправителей - они готовят жертву к прозвону

- Если рынок смотрит на совпадение ФИО - они делают так, чтобы ФИО совпадали.

Вот почему я постоянно говорю:

P2P - это не только механика. Это не просто «выставил ордер - принял деньги - отпустил крипту».

P2P - это умение видеть риски и понимать последствия до того, как они тебе прилетят 👍

А значит, если ты работаешь и веришь только в «первое лицо» - ты можешь легко попасть в ситуацию, где формально всё выглядело нормально, но только выглядело. И только формально.

Привет получателям «треугольщиков-встречников» с ББ 👋

Понятное дело, что пока, это лишь малая доля рынка, но теперь ты знаешь к чему готовиться в ближайшем будущем 🤝

Если стоишь в зеленом - прозванивай не «ради галочки», общайся с отправителем и не принимай от контров у кого мало сделок (даже если ты торгуешь на биржах, где видно чей акк и отправляет первое лицо) 🧠