С сентября банки внедряют систему усиленного контроля за операциями с наличными через банкоматы. Центробанк утвердил девять ключевых признаков, которые будут сигнализировать о возможном мошенничестве или несанкционированном доступе к средствам.
Первым тревожным сигналом станут нетипичные для клиента операции: снятие денег в необычное время, нехарактерные суммы или использование банкоматов в несвойственных локациях. Например, если человек всегда снимал деньги днем в своем районе, а теперь делает это ночью в другом городе, система обратит на это внимание.
Особую бдительность вызовут операции, следующие за подозрительной активностью: если в течение шести часов до снятия наличных клиент активно общался по телефону с новыми номерами или получал подозрительные сообщения. Также банки проверят, не происходило ли снятие в течение суток после получения кредита или увеличения лимита — это частый признак мошеннических схем.
Транзакции, связанные с крупными переводами (свыше 200 тысяч рублей) через Систему быстрых платежей или досрочным закрытием вкладов, также попадут под дополнительный контроль. Банки будут анализировать, не пытается ли мошенник быстро обналичить незаконно полученные средства.
Технические показатели тоже имеют значение: если сотовый оператор сообщает о смене характеристик телефона или обнаружении вредоносных программ, операция может быть заблокирована.
Важно подчеркнуть: эти меры не означают тотальных ограничений для добросовестных клиентов. Банки будут использовать комплексный анализ, учитывая общую финансовую поведенческую картину. Если система заподозрит неладное, клиенту может поступить звонок от службы безопасности для подтверждения операции.
Эти изменения — часть общероссийской борьбы с финансовым мошенничеством. Клиентам рекомендуется подключать уведомления о операциях, использовать биометрическую идентификацию и оперативно сообщать в банк о любых подозрительных действиях со своим счетом.
Автор: Анна Смирнова.
