Эксперты рассказали, что ни при каких обстоятельствах нельзя писать в сообщении к переводу, чтобы не остаться без карты.
Не все еще знают, что не тот комментарий к переводу не в том месте может привести к блокировке карты. Стоит помнить, что по больше части между физлицами сообщения в переводах не нужны. Это важно лишь тогда, когда платёж связан с оплатой услуг ИП или самозанятостью.
Как банки читают комментарии и для чего
Дело в том, что банки РФ обязаны проверять все проведенные операции на предмет отмывания денег. Механизмы настроены так, что распознавание идет автоматически. на автоматическое распознавание. Однако есть подпись к переводу включает подозрительную лексику, то это мгновенно «привлекает» к нему службы безопасности.
На что обращают внимание банки и налоговые органы
Если на карту поступают средства регулярно, то комментарии со словами-триггерами «оплата услуги», «товар» обязательно привлекут внимание. Такие переводы станут поводом для возможной дополнительной проверки.
Что грозит за «неправильный» комментарий к переводу
Банк имеет право не пропустить «подозрительный» перевод и даже заблокировать карту на время. Даже шуточная фраза может нести последствия.
Запрещённые фразы и стоп-слова
Всё, что связано с наркотиками – слова «травка», «закладка», «таблетки»;
Отсылки к обналичиванию – «откат», «обнал», «взятка»;
Слова, намекающие на терроризм и экстремизм – «оружие», «теракт», «взрывчатка;
Названия криптовалют, ставок, азартных игр.
Как правильно оформить комментарий к переводу
Можно и вовсе оставлять поле можно оставить пустым. Есть перевод другу или родственнику, то можно написать «подарок» или «долг». Главное – избегать двусмысленных формулировок.