Прошедшие рыночные обвалы, такие как крах фондового рынка в 2008 году, уже могут казаться далёким воспоминанием. Тем не менее, те инвесторы, которые остались в рынке в такие трудные периоды, часто оказывались в более выигрышной позиции.
🎁 Подарок для роста капитала
Друзья, благодарю всех за поддержку и дарю каждому подписчику моего Телеграм канала свою авторскую книгу "Финансовая культура. Планируй, Инвестируй, Достигай".
В ней я разбираю принципы управления деньгами, от создания бюджета и контроля над долгами до инвестирования и планирования пенсии.
Подписывайтесь и забирайте подарок!
Экономические спады и обвалы рынков — это неотъемлемая часть финансовой жизни. Как показала пандемия COVID-19, катастрофы на рынке могут появиться внезапно. В такие моменты важно сохранять самообладание. Не позволяйте панике и страху управлять вашими решениями и толкать вас к продажам активов в момент их падения. Поддерживайте достаточный запас ликвидных средств, чтобы избежать необходимости продавать инвестиции ради наличности.
Грамотное управление своими инвестициями и понимание рыночных циклов крайне важны в такие времена. Ведь, как показывает история, после каждого значительного обвала рынки со временем восстанавливаются, а портфели инвесторов вновь начинают расти. Это одна из причин, почему имеет смысл оставаться в игре даже в кризисные моменты.
Давайте рассмотрим три причины, почему не стоит паниковать и продавать свои акции в моменты падения рынка.
1. Спады временные, за ними приходят подъёмы
Когда рынок начинает падать, у инвесторов часто возникает естественное желание избежать дальнейших потерь. Кажется логичным продать активы, чтобы не потерять ещё больше. Однако стоит помнить, что рыночные снижения не длятся вечно. Рынок неизбежно восстанавливается, и цены на активы начинают снова расти.
Если вы продаёте во время спада, ваши убытки становятся реальными. Однако, если вы сохраняете спокойствие и ждёте восстановления, портфель может не только восстановить свои потери, но и принести дополнительную прибыль. Исследования показывают, что «медвежьи» рынки длятся в среднем около года, тогда как «бычьи» рынки — примерно четыре года. Во время «медвежьего» рынка цены обычно падают на 30%, но затем следуют периоды роста, когда активы могут подорожать на 116% .
Постоянное нахождение в рынке позволяет избежать ошибок таймирования, когда инвесторы продают на минимумах, а затем упускают возможность заработать на последующем росте.
2. Невозможно точно предсказать движение рынка
Попытки угадать время для выхода с рынка часто приводят к тому, что инвесторы пропускают наиболее важные моменты роста. Например, некоторые из лучших дней для рынка происходят всего через несколько недель после сильных спадов. По данным J.P. Morgan, если бы инвестор, вложивший $10 000 в индекс S&P 500 в начале 1999 года, держал свои инвестиции до конца 2018 года, его портфель вырос бы до $30 000. Но если бы он пропустил всего 10 лучших торговых дней, то его прибыль снизилась бы вдвое. А если пропустить 30 лучших дней, то портфель мог бы даже потерять в стоимости .
Вместо попыток предсказать рынок и уйти при первых признаках падения, лучше продолжать регулярно инвестировать. Так, покупая акции даже в моменты падений, можно усреднить их стоимость и в итоге получить более выгодную цену входа.
3. Оставайтесь привержены своей стратегии
Долгосрочные инвесторы, которые следуют своему плану и продолжают вкладывать средства независимо от падений рынка, в конечном счёте выигрывают. Продажа активов в момент кризиса и попытки вернуться на рынок позже часто приводят к упущенным возможностям.
Примером может служить обвал рынка в 2008 году или спад после Brexit в 2016 году. Эти события оказали серьёзное воздействие на финансовые рынки, но инвесторы, которые остались верны своим долгосрочным целям, в итоге увидели восстановление своих портфелей. Хорошо диверсифицированный портфель, содержащий различные классы активов, помогает снизить влияние волатильности и защищает от резких колебаний.
Если вы инвестируете регулярно и придерживаетесь своего целевого распределения активов, такие эмоции, как страх или жадность, не должны влиять на ваши решения. Например, если ваш портфель состоит из 80% акций и 20% облигаций, во время падения акций вы можете купить их на снижении, восстанавливая баланс.
А знаете какой был самый продолжительный медвежий рынок в истории? Самый долгий медвежий рынок длился 2,5 года и начался в 2000 году. Второй по продолжительности — это период 1930-1932 годов, продолжавшийся около 2,1 года.
Поэтому дисциплина и терпение — ключевые качества успешного инвестора. Если вы будете следовать долгосрочной стратегии и избегать эмоциональных решений, вероятность продать активы на спаде значительно уменьшится. Медвежьи рынки могут предложить возможности для покупки акций по более низким ценам, а правильная диверсификация и систематический подход помогут вашему портфелю восстановиться, когда рынок начнёт расти.
- МОЙ ЮТУБ КАНАЛ
- МОИ КНИГИ В ЛИТРЕС ПО ИНВЕСТИЦИЯМ
Друзья, благодарю вас за внимание к моим материалам! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, где я провожу в том числе разбор эмитентов, а также обязательно проходите мой бесплатный курс по инвестициям в Дзен или в плейлисте YouTube.
