Индекс Мосбиржи продолжает свое плавное снижение, но мой портфель еще в зеленой зоне. Прирост портфеля за все время инвестиций составляет 8,5%, но это с учетом всех ранее выплаченных дивидендов. Если же смотреть чистый прирост и без когда-либо выплаченных дивидендов, то прирост составит всего 3,8%.
Меня зовут Артем, мне 34 года и мы с семьей живем в Москве. Публичные инвестиции на этом канале осуществляю уже 3-й год на еженедельной основе. Их целью является создание капитала в 30 млн рублей к 2035 году (в ценах 2022 года) и дальнейшая жизнь на пассивный доход. На этом канале я постараюсь раскрыть основные принципы грамотного инвестирования, которыми пользуюсь сам для достижения своей цели (здесь моя инвест стратегия, а здесь инвест цели на 2024 год).
Мои покупки активов на 139-й неделе можно посмотреть в этом видеоролике.
Динамика роста рынка и портфеля
Рост рынка и портфеля за последнюю неделю:
📈Индекс Мосбиржи снизился на: -3,5%
📈Портфель снизился на: -4,3%
По результатам 35-й недели в 2024 году портфель оказался хуже Индекса Мосбиржи (на +0,8%). У Индекса это уже 24 11-я победа над моим портфелем. Портфелю же удалось опередить Индекс Мосбиржи 24 раза за этот год.
Рост рынка и портфеля за последний месяц:
📈Индекс Мосбиржи снизился на: -10,2%
📈Портфель снизился на: -6,2%
ТОП лидеров и аутсайдеров
Лидеры портфеля за последние 10 дней:
🥇 Фонд золота GOLD (+1,5%)
🥈 Фонд золота TGLD (+1,4%)
🥉 Нижнекамскнефтехим (ап) (+1,4%)
Аутсайдеры портфеля за последние 10 дней:
🔻Сегежа (-32,4%)
🔻Инарктика (-10,1%)
🔻ОГК-2 (-9,1%)
Фактические показатели портфеля
Все показатели портфеля приведены с учетом полной доходности (т.е. с учетом всех выплаченных начислений).
Стоимость:
📌 Инвестировано: 880`210 р.* (+8`000 р. за неделю)
📌 Текущая стоимость: 957`462 р. (-4`916 р. за неделю)
* Платформа учитывает валютные колебания как дополнительное пополнение или изъятие средств, а должно учитывать эту разницу в приросте портфеля (напишу об этом разработчикам)
Прибыль:
📌Бумажная прибыль: 77`252 р.* (-12`916 р. или -14,3% за неделю)
* Как уже сказано в сноске выше, все валютные колебания должны отражаться в приросте портфеля, а сейчас они отражаются в во вложениях.
Бумажная прибыль складывается из:
📌разница цены активов: +35`402 р. (-12`184 р. за неделю)
📌прибыль от продаж: +167 р. (0 р. за неделю)
📌получено начислений: +46`104 р. (0 р. за неделю)
📌уплачено налогов с дивидендов: 5`305 р. (0 р. за неделю)
📌уплачено комиссий: 631 р. (+7 р. за неделю)
Доходность портфеля:
📌 среднегодовая полная доходность: 9% (-1% за неделю)
📌дивидендная доходность от капитала: +6,8% (+0,1% за неделю)
📌среднегодовой рост дивидендов: +8,1% (+0,2% за неделю)
Что должно быть по плану на сегодня
📌 вложения: 880`210 р. (факт отстает/опережает план на: 0 р. 👍)
📌 стоимость: 954`928 р. (факт опережает план на: +2`534 р. 👍)
📌 прибыль: 74`718 р. (факт опережает план на: +2`534 р. 👍)
📌 среднегодовая доходность: 8% (факт опережает план на: +1% 👍)
📌 див.доходность от капитала: 3% (факт опережает план на: +3,8% 💪)
На данный момент фактический прирост портфеля вот-вот пересечет линию плановой доходности, что отлично иллюстрирует вышеприведенный график. Для меня это является сигналом к значительному увеличению объемов покупок. Самым интересный вопрос, а насколько будут увеличены объемы покупок?
В этом мне помогает стратегия усреднения затрат, где основная суть сводится к тому, чтобы фактическая стоимость портфеля в любой момент соответствовала стоимости, рассчитанной исходя из вашей ожидаемой доходности. Подробнее я писал об этом здесь:
Вот я отлично пользуюсь этим методом и мой немного усовершенствованный расчет показывает мне, что на следующей неделе мне нужно будет купить активов на 15`213 рублей. Сюда входит сумма моих еженедельных пополнений на 8`000 рублей и 7`213 нужно будет взять из запасов КЭШа.
Кстати эту историю☝️ можно использовать и при росте рынка, только в графе "Доплата к регулярным инвестициям" будет отрицательное значения, которое будет давать вам сигнал на изъятие средств с рынка с целью перевода их в КЭШ, чтобы потом потратить на новых просадках.
И кстати, на протяжении всех трех лет мне задавали вопрос, зачем я держу так много КЭШа в портфеле (ему предписана доля 10% от портфеля). А вот и ответ на этот вопрос, чтобы как следует закупиться на просадках и разом перекрыть потери от не эффективного использования КЭШа.
Бенчмаркинг портфеля за последний год
📌 портфель опережает IMOEX на 9,7% (-1,8% за неделю)
📌 портфель опережает MCFTR (полная доходность) на +2,7% (-1,6% за неделю)
📌 S&P 500 опережает портфель на 29,1% (0% за неделю)
❗❗Портфель находится в открытом доступе на площадке Snowball. Кликайте и проходите, чтобы изучить его во всех деталях, если вам, конечно, это интересно😊
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал или можете направлять письма с вопросами мне на почту: finfenyx@yandex.ru
