С ростом популярности крипты в 2024 году появилось и много мошеннических схем. Есть статистика, что 99% новых токенов и монет — пирамиды Понци. В этой статье мы поделимся с вами советами безопасности.
В чем опасность
Криптовалюты — это цифровые деньги, которые используются для спекуляций на рынке или обмена на валюту. Многие инвесторы видят в них возможность заработать и покупают монеты с целью продать их позже с прибылью. Но работать с такими активами нужно осторожно.
Из-за спекулятивного характера криптовалют мошенничество здесь цветет и пахнет. В отличие от традиционных инвестиций, у криптовалют нет проверенных показателей для оценки их стоимости, поэтому они могут сильно колебаться. Цены могут меняться в течение одного дня до 90%.
Кстати, есть один интересный факт. Уоррен Баффет, богатейший инвестор в фондовые рынки, относит крипту к «луковицам тюльпана». Это означает, что цифровые активы не имеют реальной стоимости и ее цена зависит только от популярности.
Добавляет риски отсутствие регуляции на рынке, в отличие от акций и облигаций. Это создает возможности для манипуляций и мошенничества. Поэтому потенциальные инвесторы должны быть внимательны к различным схемам, которые поставят под угрозу ваши деньги.
Виды мошеннических схем
Торговля криптовалютами дает большие доходы, но и риски такие же огромные. Поэтому рынок не просто так содержит высокие проценты. Как минимум, мошенники используют уязвимости рынка и предлагают свои схемы. Оповестим вас о распространенных видах мошенничества и дадим советы, как защититься.
Манипуляции на рынке
Манипуляция рынком — это преднамеренное искажение цен для получения выгоды. Часто используют обманные методы и агрессивную рекламную кампанию, чтобы создать ложное впечатление о рыночной ситуации. Вот основные тактики:
- Спуфинг. Мошенники размещают поддельные ордера, чтобы ввести вас в заблуждение. Они быстро отменяют сделки, не дожидаясь исполнения, но это влияет на направление рынка. Пример — мошенник размещает ордер на покупку 10 биткоинов по цене 3 млн долларов. Затем он отменяет ордер до его исполнения. Это создает ложное впечатление, что спрос на биткоин резко вырос.
- Front-running. Эта схема основана на использовании раннего доступа к информации о будущих транзакциях для получения прибыли. Например, майнеры или операторы узлов могут получить доступ к данным о транзакциях и использовать информацию для совершения сделок, основанных на ожидаемых изменениях цен.
- Курсирование. Брокеры чрезмерно торгуют от имени клиентов, чтобы заработать на комиссионных. Поэтому никогда и никому не доверяйте цифровые кошельки на управление.
Чтобы защититься, выбирайте биржи с хорошей репутацией и надежными мерами безопасности. Тщательно выбирайте криптовалюты, брокеров и биржи, а также рассмотрите долгосрочные инвестиционные стратегии.
Схема «накачай и сбрось»
Схема pump-and-dump подразумевает искусственное завышение цены криптовалюты, чтобы выгодно продать свои активы до того, как цена рухнет. Процесс разворачивается в два этапа:
- Накачка. Мошенники распространяют ложную информацию в соцсетях и форумах, чтобы привлечь инвесторов.
- Сброс. Когда цена растет за счет новых инвесторов, мошенники распродают свои активы, и цена резко падает. В итоге, злоумышленники присваивают деньги инвесторов себе.
Схема существует давно. Изначально она применялась на рынках с низкой ликвидностью. Они назывались «котельными». В таких местах агрессивно завышали цены на дешевые акции. Закон о ценных бумагах 1933 года в США стал пресекать такие практики, но криптовалюты дали новые возможности для мошенников.
Например, в 2021 году криптотокен SaveTheKids, который рекламировали участники клана FaZe, оказался скамом и привел инвесторов к значительным убыткам. Другой пример — афера с токенами Squid Game, когда разработчики исчезли с 12 миллионами долларов.
Инвесторам важно быть осторожными. Тщательно проверяйте любые инвестиции, избегайте незнакомых токенов и сомнительных проектов. Обращайте внимание на источник информации и не доверяйте непрошеным советам.
Обычно их дают анонимные аккаунты в Telegram. Лучше сразу жаловаться на спам и блокировать собеседника.
Ковры
Ковровая атака происходит, когда разработчики криптовалютного проекта собирают деньги, а потом исчезают. Они запускают новый токен, рекламируют его и привлекают инвестиции. На пике рекламной кампании они выводят деньги и исчезают, оставляя инвесторов с бесполезными токенами.
Чтобы избежать этого, инвестируйте только в проверенные проекты с хорошей репутацией. Централизованные биржи могут предложить большую защиту и надзор.
Традиционные взломы и кражи
Криптовалютные кошельки могут стать мишенью для традиционных видов мошенничества. Например, вас могут просто взломать и украсть крипту. Приватные ключи дают доступ к средствам в кошельке, и их компрометация может привести к краже.
Защищайте свои приватные ключи, не сообщайте их и остерегайтесь фишинговых ссылок на кошельки. Мошенники используют электронные письма и сайты для кражи данных и обычно представляются сотрудниками криптобиржи. Проверяйте подлинность сообщений и будьте осторожны с непрошеными предложениями.
Аферы с первичным предложением монет (ICO)
ICO – это метод привлечения средств для новых криптовалютных проектов. Некоторые ICO законны и чисты. Однако мошенники используют липовые стартапы для обмана инвесторов.
Проверяйте техническую документацию проекта, где должны быть подробно описаны стратегия и цели. Отсутствие документа или недостаточная информация — это тревожный знак. В отличие от IPO, ICO часто запускаются новыми проектами. Поэтому очень важна тщательная проверка. Если человек вам незнаком и скрывает свою личность — значит перед вами мошенник.
Резюмируем
С появлением Hamster Kombat и Blum у людей выросла толерантность к новым предложениям заработка. Однако на криптовалютном рынке по-прежнему ничего не поменялось. Большая часть проектов создана мошенниками.
Материал написан редакцией Traffic Cardinal — это медиа о маркетинге, арбитраже трафика и заработке в Интернете. Подписывайтесь на наш Телеграм, чтобы быть в курсе актуальных новостей манимейкинга!
