Банки должны проверять не только переводы другим лицам‚ но и между счетами одного человека.
Клиенты банков могут столкнуться с блокировкой подозрительных переводов не только на чужие карты, но и на свои счета в других банках — Me2Me-переводов. В ЦБ разъяснили, что кредитные организации должны проверять по новому закону все операции, включая переводы самому себе. Если такой перевод содержит признаки мошенничества, банк должен его заморозить или отказать в совершении операции. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на письмо Центробанка.
С 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать переводы клиентов на счета из чёрного списка ЦБ, а также переводы, которые содержат признаки мошеннических операций. В первом случае блокировка длится два дня, а во втором случае банк должен осуществить перевод, если клиент на этом настаивает.
Граждане могут перебрасывать деньги между своими счетами под влиянием мошенников, которые хотят сложить все деньги жертвы «в одну корзину», чтобы затем снять или перевести их, отмечает координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева. Она считает, что заморозка перевода заставит человека задуматься. Кроме того, переводами между своими счетами могут заниматься дропы.
Другие эксперты считают, что приостановка переводов на свои счета не имеет особого смысла. Человек просто подтвердит операцию, и банку придётся её осуществить, говорит замруководителя НСФР Александр Наумов. Из-за блокировок заёмщики могут просрочить платежи по кредитам. Банки могут намеренно удерживать клиентов, чтобы они не перевели деньги на более выгодный вклад в другой кредитной организации.
При этом банки, вероятно, не будут нести серьёзную ответственность, так как будут ссылаться на регулирующее законодательство, подчеркнул судебный эксперт экспертной группы Veta Александр Терентьев.
Ранее стало известно, что банки начали блокировать счета и карты клиентов из-за нового закона.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной