Как и обещал, публикую вторую часть рубрики “Крипта — это скам”. В первой части разобрали основные признаки скамеров и следующие виды мошенничества:
- Продажа неизвестных токенов
- Фейковые стартапы
- Неизвестные криптобиржи
- Недобросовестные обменники, P2P
- Фишинг
Следующая пятёрка наиболее распространенных видов скама:
- Фейковые соцсети известных бирж и проектов
Злоумышленники могут убедительно воспроизвести социальные сети известной биржи или проекта. Как правило, скамщики копируют контент, накручивают подписчиков. Далее начинают пользоваться невнимательностью и доверием подписчиков официальных каналов, отправляя им рассылку с розыгрышем или спецпредложением.
- Криптопирамиды
Пирамида обеспечивает прибыль за счёт постоянного привлечения денежных средств от новых пользователей. Доход первых участников образуется из средств последующих.. Пирамидам нужен непрерывный человеческий поток, если он прекращается, система рушится.
Признаки пирамиды:
- предложение о бонусах или дополнительных деньгах за привод других инвесторов;
- ничего не известно о создателях проекта;
- непрозрачная структура;
- компания зарегистрирована недавно, имеет небольшой уставный капитал и единственного учредителя.
- Шантаж
Шантаж – это хорошо известный метод, используемый мошенниками, при котором жертвам угрожают раскрытием конфиденциальной информации, если они так или иначе не возместят средства. Обычно мошенники требуют отправить средства в форме криптовалюты, в частности, Биткоине.
- Фейковые раздачи
Выманивание криптовалюты в обмен на небольшой взнос. Обычно мошенники просят вас отправить средства на некий Биткоин-адрес, чтобы вы могли получить обратно большую сумму (например, "отправьте 0.1 BTC и получите 0.5 BTC"). Но если вы переведете Биткоины, то ничего не получите и больше никогда не увидите свои средства.
- Copy-and-paste вирусы
Вредоносные программы типа copy-and-paste – очень хитрый способ кражи ваших средств мошенниками. Вредоносное ПО перехватывает данные из буфера обмена, и, если вы не будете осторожны, то отправите деньги напрямую злоумышленникам.
Допустим, вы хотите перевести BTC своему приятелю Дмитрию, и он присылает свой USDT-адрес, чтобы вы могли скопировать его и вставить в форму в приложении криптовалютного кошелька. Однако если на вашем устройстве сидит copy-and-paste вирус, то в момент, когда вы вставите адрес Дмитрия из буфера обмена, его автоматически заменит адрес злоумышленника. Таким образом, и вы, и Дмитрий останетесь без USDT.
Чтобы избежать такого схемы, соблюдайте компьютерную безопасность, не переходите по подозрительным ссылкам, установите антивирус, обновляйте ОС и тщательно перепроверяйте вставленный copy-and-paste адрес.