Регулятор планирует активно работать против мошенников, использующих банковские карты, оформленные на третьих лиц. По данным Банка России сейчас в эти схемы привлекается большое число подростков. Это рассказал зампред ЦБ Герман Зубарев.
Подростки, с разрешения родителей, могут оформлять карты с 14 лет. Мошенники распространяют в соцсетях рекламу, под видом банков, якобы им нужно выполнить “план по продажам”. Они предлагают клиентам оформить любую карту и передать ее неким лицам за вознаграждение – к примеру, за ₽3000. В некоторых случаях нужно просто предоставить мошенникам данные карты, без передачи “пластика”. В итоге школьники и студенты становятся соучастниками по уголовным делам.
Для противодействия схемам вывода средств через дропов, ЦБ подготовил законопроект, предусматривающий блокировку счетов, связанных с уголовными делами. Сведения о преступлениях такого рода будут поступать в финансовые организации из общей базы МВД.